人民網(wǎng)重慶12月29日電 12月27日，農(nóng)行重慶墊江支行協(xié)助公安機關(guān)抓獲了9名流動洗錢嫌疑人，初步排查涉案嫌疑人達44人，涉案銀行卡60余張，涉及在多家金融單位辦理的銀行卡。

　　據(jù)了解，前幾天，農(nóng)行重慶墊江支行電詐治理工作人員到轄內(nèi)網(wǎng)點坪山支行開展電詐涉案賬戶核查工作，發(fā)現(xiàn)其中3個賬戶涉案原因高度一致，均為客戶在路上遇到一伙年輕人營銷辦理信用卡。為了增加銀行卡交易量，對方要求客戶將銀行卡、密碼、手機交由對方“刷流水”，然后被告知信用卡申辦未成功。

　　了解情況后，農(nóng)行工作人員高度警惕，綜合研判分析，發(fā)現(xiàn)洗錢疑點。于是迅速將情況向當?shù)毓�安反詐中心和監(jiān)管部門報告，把相關(guān)線索資料交給反詐中心。

　　當?shù)胤丛p中心根據(jù)農(nóng)行提供的線索初步判斷為流動小型洗錢團伙，立即對開卡人和作案人進行布控，在墊江縣城、澄溪鎮(zhèn)等地將涉案嫌疑人抓獲。

　　經(jīng)審查，這個團伙是受境外“水房”（即地下洗錢窩點）指派，分工明確，一般由四人組成，有駕駛員、操作手、看押員、中間人等角色，中間人專門負責找同學、朋友提供銀行卡，按照銀行卡交易流水1.5%－3.5%不等進行提成獲利，若銀行卡被凍結(jié)，便以路邊被人把卡拿去辦理信用卡刷流水為由進行辯解。

　　今年以來，農(nóng)行重慶分行依法治理打擊涉詐涉賭、洗錢等違法犯罪行為，嚴密部署金融防線，以實際行動凈化金融環(huán)境，打擊違法犯罪。該行提出“標本兼治、重在防范”打擊反詐工作思路，優(yōu)化職責分工，快速建立起開戶及交易管控、涉案風險排查、快速管控處置流程、責任倒查追責等工作機制，實現(xiàn)電詐治理工作系統(tǒng)化、流程化、規(guī)范化。

　　農(nóng)行重慶分行強力推進反詐行動，增設(shè)反詐專崗，專職負責全行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項治理牽頭抓總工作。同時建立快速決策機制，及時解決工作中遇到的問題，對各項工作安排部署實行任務(wù)清單制，確保全面、有序推進落實。

　　此外，該行還通過科技系統(tǒng)賦能輔助電詐治理，實現(xiàn)流程縮短、效率提升、基層減負。該行還通過線上、線下渠道向客戶普及電詐知識和斷卡風險提示，有針對性地開展“進社區(qū)、進學校、進企業(yè)、進農(nóng)村”等現(xiàn)場宣傳教育，受到群眾廣泛好評。（胡虹、李金、潘鈺琳）

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