2月10日，人民銀行重慶營業(yè)管理部在其2022年第1次新聞發(fā)布會上公布了“2021年重慶市金融運行簡況”。據(jù)介紹，2021年以來，該行按照“穩(wěn)健的貨幣政策要靈活精準(zhǔn)、合理適度”的要求，堅持“穩(wěn)”字當(dāng)頭，加大貨幣政策工具精準(zhǔn)運用力度，持續(xù)開展金融支持實體經(jīng)濟(jì)重點領(lǐng)域?qū)ｍ椥袆?，引?dǎo)金融機構(gòu)加大對重點領(lǐng)域信貸投入，推動全市融資總量適度增長、融資結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化、綜合融資成本維持低位、金融服務(wù)進(jìn)一步改善，為重慶經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展?fàn)I造合理適度的金融環(huán)境。

　　社會融資總量適度增長

　　2021年重慶實現(xiàn)社會融資規(guī)模增量7020億元

　　社會融資總量適度增長。2021年，重慶市實現(xiàn)社會融資規(guī)模增量7020億元，與近兩年平均增量基本持平。從結(jié)構(gòu)看，信貸融資占比超過7成，是支撐全市融資的主渠道。直接融資渠道暢通。1-12月，全市非金融企業(yè)發(fā)行債券2912.9億元，同比增長29.3%。

　　各項貸款平穩(wěn)增長。2021年末，全市本外幣各項貸款余額4.69萬億元，同比增長12%，高于全國0.7個百分點。累計新增5018.7億元，同比多增169.8億元。分期限看，中長期貸款新增3058.6億元，短期貸款新增813.3億元，票據(jù)融資新增764.5億元。分主體看，住戶貸款新增2657.7億元，非金融企（事）業(yè)單位貸款新增2348億元。

　　截至2021年末，全市信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)貸款余額同比增長22.3%，交通運輸、倉儲和郵政業(yè)貸款余額同比增長18.1%，電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)貸款余額同比增長16.4%，文化、體育和娛樂業(yè)貸款余額同比增長13.8%。涉農(nóng)貸款余額達(dá)6911.5億元，全年新增675.5億元，同比多增143.2億元，有力支持了全市鞏固拓展脫貧攻堅成果和全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興建設(shè)。

　　各項存款保持增長。2021年末，全市本外幣各項存款余額4.59萬億元，同比增長7.1%，較年初新增3053.7億元。分主體看，住戶存款新增2026億元，非金融企業(yè)存款新增475.3億元，財政性存款新增112億元。

　　銀行間市場債券融資實現(xiàn)量質(zhì)雙增。一是發(fā)行規(guī)模創(chuàng)歷史新高。2021年全市通過銀行間債券市場發(fā)行各類債券1832.7億元，同比增長34.8%，其中，非金融企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具242筆、1592.8億元，同比分別增長41.5%、42.1%；全市共有86家非金融企業(yè)、6家金融機構(gòu)通過銀行間市場融資，其中有11家主體實現(xiàn)首次發(fā)行。二是發(fā)行期限和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化。在非金融企業(yè)債務(wù)融資工具方面，發(fā)行超短期融資券403.3億元，發(fā)行短期融資券106.6億元，發(fā)行中期票據(jù)661.6億元，發(fā)行非公開定向債務(wù)融資工具354.1億元，發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)67.2億元，有效滿足了投融資各方對發(fā)行期限、發(fā)行方式等多維度的個性化需求。金融類債券方面，發(fā)行永續(xù)債券40億元、信貸資產(chǎn)支持證券49.9億元、專項金融債券100億元，普通金融債50億元，有效滿足了金融機構(gòu)對補充資本、調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、支持重點領(lǐng)域信貸投放的需求。三是重點領(lǐng)域債務(wù)融資支持力度增強。為鄉(xiāng)村振興和城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展引入活水，全年非主城區(qū)企業(yè)通過銀行間市場發(fā)行債務(wù)融資工具702.4億元，有力助推了區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，重慶醫(yī)藥公司發(fā)行全國首批鄉(xiāng)村振興票據(jù)，百鹽投資公司發(fā)行了區(qū)縣首單鄉(xiāng)村振興票據(jù)，有力支持鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)發(fā)展、農(nóng)民就業(yè)增收等。聚焦雙碳目標(biāo)支持綠色發(fā)展，綠色債券發(fā)行人和發(fā)行規(guī)模同比實現(xiàn)“雙倍增”，全年通過銀行間市場發(fā)行綠色債券124億元，同比增長106.7%。成功發(fā)行5單碳中和債，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行成功發(fā)行中西部首單助力碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)的綠色金融債券，轄區(qū)銀行間市場“碳中和”主題債券占綠色債券的比例升至45.2%。支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和民營小微企業(yè)再添新渠道。落地全國首批權(quán)益出資型票據(jù)、西部科學(xué)城（重慶）設(shè)立以來首單雙創(chuàng)債務(wù)融資工具。首單資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)（ABCP）落地，支持了供應(yīng)鏈核心企業(yè)的上下游企業(yè)靈活運用應(yīng)收賬款等資產(chǎn)進(jìn)行直接融資。信用風(fēng)險緩釋工具累計支持重慶重點和民營企業(yè)發(fā)債融資超10億元。

　　信貸結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化

　　服務(wù)普惠小微能力持續(xù)增強

　　建立三項工作機制。聯(lián)合10部門制發(fā)行動方案，建立部門協(xié)調(diào)機制；組織人民銀行重慶營業(yè)管理部轄內(nèi)各級支行對各區(qū)縣分片包干，搭建市區(qū)聯(lián)動機制；建立對金融機構(gòu)工作推進(jìn)情況的按月通報督導(dǎo)機制。

　　優(yōu)化三項政策安排。優(yōu)化貨幣政策工具支持，指導(dǎo)銀行建設(shè)央行再貸款示范基地34個、推出“央行再貸款、再貼現(xiàn)+”專屬信貸產(chǎn)品68款。實施中小微企業(yè)和個體工商戶紓困幫扶專項行動，推動總行3000億元支小再貸款政策迅速落地重慶，累計發(fā)放150億元。加大再貸款向區(qū)縣傾斜力度，遠(yuǎn)郊區(qū)縣工具運用金額增長63%。加強通報督導(dǎo)、推動信用貸款產(chǎn)品創(chuàng)新，延續(xù)實施好兩項直達(dá)工具，全市銀行機構(gòu)累計發(fā)放普惠小微信用貸款57.4萬戶、1060.4億元，新發(fā)放戶數(shù)、金額同比增長82.8%、83.8%。2021年，人民銀行重慶營業(yè)管理部通過再貸款再貼現(xiàn)、兩項直達(dá)實體經(jīng)濟(jì)貨幣政策工具等，累計向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)注入726億元低成本資金，同比增長62%，惠及市場主體16.3萬戶。優(yōu)化融資配套政策，聯(lián)合市財政局等部門完善政府性融資擔(dān)保政策措施，推動創(chuàng)新“央行再貸款+見擔(dān)即貸、見貸即擔(dān)”、首貸擔(dān)保等服務(wù)產(chǎn)品和模式。積極拓寬融資渠道，建立銀行間市場發(fā)債項目儲備庫動態(tài)更新機制，依托“長江渝融通”系統(tǒng)推進(jìn)融資對接，指導(dǎo)法人銀行用好專項金融債、擴大信貸投放。

　　搭建三個平臺。搭建“民營小微企業(yè)和個體工商戶首貸續(xù)貸中心”線上服務(wù)平臺，一鍵實現(xiàn)融資需求提交、金融政策和產(chǎn)品查詢、問題反饋等功能，為2040戶小微企業(yè)等市場主體通過線上掃碼發(fā)放貸款40.4億元。搭建“長江渝融通”貨幣信貸大數(shù)據(jù)系統(tǒng)平臺，依托該系統(tǒng)建立與行業(yè)主管部門常態(tài)化政銀企融資對接機制，收集企業(yè)名單3.44萬戶，推動金融機構(gòu)為1.05萬戶發(fā)放貸款3085.3億元。搭建“1+2+N普惠金融到村”線上服務(wù)平臺，讓村民和農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體足不出村享受融資、再貸款政策支持等各類綜合金融服務(wù)，已在9個區(qū)縣上線。

　　開展七項行動。開展“2021年融資對接區(qū)縣行”專項行動，在全市33個區(qū)縣成功舉辦政銀企融資對接會39場，現(xiàn)場簽訂放款、意向性授信、債券承銷等協(xié)議金額2213億元。開展“1+5+N民營小微企業(yè)和個體工商戶金融服務(wù)港灣建設(shè)”行動，依托市場主體聚集地，指導(dǎo)銀行基層網(wǎng)點與園區(qū)社區(qū)街道建成金融服務(wù)港灣166個，發(fā)揮基層金融治理、政策宣傳直達(dá)、融資培育對接、綜合金融服務(wù)、問題反饋解決五大功能，為6523家小微企業(yè)和個體工商戶發(fā)放貸款53.4億元。開展金融支持個體工商戶專項行動，組織各級支行聯(lián)合當(dāng)?shù)厥袌霰O(jiān)管部門、金融機構(gòu)加強走訪對接、政策宣傳、問題解決，為3344戶暫不符合條件的個體工商戶等市場主體建立信貸培育臺賬。開展小微企業(yè)金融服務(wù)“三張清單”專項行動，指導(dǎo)銀行編制授權(quán)、授信、盡職免責(zé)“三張清單”，推動小微金融服務(wù)“減環(huán)節(jié)、減材料、減時間”。開展信貸產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新行動，推動銀行創(chuàng)新103款隨借隨還產(chǎn)品、100余款信用貸款產(chǎn)品，推廣供應(yīng)鏈票據(jù)和鏈上融資。開展銀行賬戶服務(wù)優(yōu)化專項行動，推動小微企業(yè)賬戶開戶便利化、降低費率。開展企業(yè)跨境投融資服務(wù)優(yōu)化行動，開通重點業(yè)務(wù)綠色通道，支持符合條件企業(yè)參與貿(mào)易收支便利化試點，推廣跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺應(yīng)用場景。

　　在系列政策措施的支持下，小微企業(yè)融資呈現(xiàn)“量增、面擴、價降”。截至2021年末，全市普惠小微貸款余額3939.1億元，同比增長30.7%，超過全國平均水平3.4個百分點，全年新增924.8億元，同比多增203.7億元。其中個體工商戶、小微企業(yè)主經(jīng)營性貸款余額同比分別增長34.4%、29.3%；支持小微經(jīng)營主體66.28萬戶，同比增長28.4%；12月新發(fā)放的普惠小微貸款平均利率5.50%，同比下降0.5個百分點。

　　企業(yè)貸款利率維持低位

　　全市企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為4.58%

　　加強利率定價自律管理，指導(dǎo)銀行拓展LPR運用場景，進(jìn)一步提升貸款市場化定價能力。2021年，全市企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為4.58%，較2020年下降0.21個百分點，處于有統(tǒng)計以來低位。全年通過深化LPR改革，帶動金融機構(gòu)向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)讓利約160億元。

　　跨境人民幣業(yè)務(wù)穩(wěn)步推廣

　　按便利化試點辦理跨境人民幣相關(guān)結(jié)算3963筆

　　持續(xù)開展跨境人民幣進(jìn)園區(qū)、進(jìn)企業(yè)，打通政策落地“最后一公里”。更高水平貿(mào)易投資人民幣結(jié)算便利化試點擴大至全市，2021年銀行機構(gòu)按便利化試點辦理跨境人民幣相關(guān)結(jié)算業(yè)務(wù)3963筆，金額850.7億元。在此拉動下，2021年，1907家企業(yè)發(fā)生了人民幣跨境實際收付，較2020年多126家；全市跨境人民幣實際收付金額合計1941.9億元，同比增長15.1%，結(jié)算量居中西部前列；較2020年多16個國家，累計收付結(jié)算量397.3億元，同比增長14.3%。（張睿）

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