近年來，電信詐騙層出不窮、花樣百出，為有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)，民生銀行重慶分行認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管部門要求，與各級(jí)反詐中心信息共享、通力合作，建立起良好的警銀協(xié)作機(jī)制，共同筑牢反詐“防護(hù)網(wǎng)”。近期，該行通過與公安機(jī)關(guān)密切配合、支行間緊密聯(lián)動(dòng)等方式成功堵截多起涉詐資金轉(zhuǎn)移事件，筑起了廳堂反詐的第一道防線，守護(hù)好山城市民的“錢袋子”。

警銀協(xié)作 ?嚴(yán)把可疑交易“識(shí)別關(guān)”

近日，一年輕男子王某來到民生銀行茶園新區(qū)支行柜臺(tái)取現(xiàn)1500元。工作人員查看其交易流水后發(fā)現(xiàn)此人近期交易對(duì)象眾多且資金由不同交易對(duì)象轉(zhuǎn)入后，立即通過ATM機(jī)跨行取出或通過數(shù)字人民幣兌出，僅當(dāng)日下午就發(fā)生交易50余筆，符合可疑交易取現(xiàn)特征，與電信詐騙可疑特征高度吻合。

于是立即聯(lián)系南岸區(qū)反詐中心查詢王某情況，查詢后發(fā)現(xiàn)此人在他行開立的多個(gè)賬戶均涉及司法凍結(jié)。隨后，工作人員一邊借機(jī)拖延時(shí)間，一邊等待附近派出所民警到來，將其帶往派出所做進(jìn)一步的調(diào)查，專業(yè)能力與工作態(tài)度獲南岸區(qū)反詐中心高度肯定。

支行聯(lián)動(dòng) ?嚴(yán)把可疑資金“監(jiān)測(cè)關(guān)”

此前，一名男性客戶到民生銀行南坪支行柜臺(tái)取現(xiàn)49000元，等待期間東張西望、局促不安。經(jīng)查詢，其名下借記卡于半個(gè)月之前開立后一直未使用，卡內(nèi)資金5萬元?jiǎng)傓D(zhuǎn)入，且轉(zhuǎn)入前還發(fā)生了幾筆小額轉(zhuǎn)賬疑似試探交易，工作人員遂提高了警覺。對(duì)于資金來源、自身工作單位等簡(jiǎn)單情況，該男子回答含糊不清，無法自圓其說。該行工作人員表示需要提供相關(guān)佐證材料，核實(shí)后辦理取現(xiàn)，該男子隨即離開了網(wǎng)點(diǎn)。

鑒于以上可疑行為，民生銀行南坪支行立即向南岸區(qū)反詐中心上報(bào)，經(jīng)南岸區(qū)反詐中心核實(shí)，該男子確實(shí)存在異常行為，南坪支行按照相關(guān)規(guī)定將賬戶進(jìn)行控制，同時(shí)通知附近網(wǎng)點(diǎn)提高警惕。一個(gè)小時(shí)之后，該男子出現(xiàn)在民生銀行茶園新區(qū)支行。支行立即上報(bào)南岸區(qū)反詐中心并穩(wěn)住該男子。大約15分鐘后，反詐中心民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，將該男子控制并帶走。

當(dāng)晚，該男子名下賬戶被司法凍結(jié)。經(jīng)查，該男子日前在南坪片區(qū)各個(gè)銀行的ATM機(jī)進(jìn)行了取款轉(zhuǎn)移資金行為。民生銀行重慶分行通過支行間快速反應(yīng)、協(xié)同聯(lián)手的方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)了該男子行蹤并上報(bào)抓捕，第一時(shí)間控制了賬戶，避免了犯罪資金的轉(zhuǎn)移。

據(jù)了解，為有效遏制電信詐騙案件，民生銀行重慶分行立足網(wǎng)點(diǎn)，結(jié)合區(qū)域特色，面向不同受眾群體，通過進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、進(jìn)園區(qū)、進(jìn)商圈等形式積極開展常態(tài)化反詐騙和金融安全教育宣傳。下一步，該行將繼續(xù)踐行“服務(wù)大眾，情系民生”使命，不斷夯實(shí)主體責(zé)任，持續(xù)加強(qiáng)警銀合作，密切支行間交流，充分發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“主陣地”作用，扎實(shí)做好防范打擊電信詐騙工作，為建立安全穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)“民生”力量。（民生銀行重慶分行 供稿）

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