近日，浦發(fā)銀行重慶南坪支行通過強化風險識別、廳堂聯(lián)動、警銀協(xié)作等措施，成功攔截一起電信網(wǎng)絡詐騙資金取現(xiàn)，以實際行動守護好客戶的資金安全。

事發(fā)當天，三名男子來到該行辦理借記卡取款業(yè)務，柜員辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)該客戶被Y類管控，柜員詢問客戶取現(xiàn)用途時由陪同人員代答，不禁引起柜員警覺。經(jīng)可疑查詢發(fā)現(xiàn)客戶賬上資金為當日匯入，當日即要求取現(xiàn)，交易較為異常。柜員立即將可疑情況上報主管，主管當即判斷并與反詐中心聯(lián)系，經(jīng)反詐中心查詢研判，該客戶在他行存在多張涉案銀行卡，根據(jù)交易特征分析，認為該賬戶資金極有可能為涉案資金，建議該行拖延辦理業(yè)務，穩(wěn)住客戶。

為穩(wěn)住客戶，柜員便告知客戶Y類解控需核實審批，請客戶耐心等待。大約二十分鐘后，公安機關人員到達網(wǎng)點將該男子抓獲歸案，該行運營人員在業(yè)務處理過程中高度警覺、精確識別、快速反應的能力獲點贊。

近年來，電信網(wǎng)絡詐騙案件層出不窮，行騙方式多種多樣。為高效打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，浦發(fā)銀行重慶南坪支行嚴格落實賬戶管理要求和風險防控措施，聚焦客戶身份識別和現(xiàn)金管理、加強客戶盡職調(diào)查的管理，不斷強化員工與客戶的反詐識別能力。同時加強警銀雙方溝通協(xié)作，共享風險信息，形成打擊治理電信詐騙工作的強大合力。

浦發(fā)銀行重慶分行相關負責人表示，該行將始終踐行“金融為民”理念，不斷加大防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳力度，強化日常甄別及勸阻能力，全力幫助群眾守護“錢袋子”。（浦發(fā)銀行重慶分行 供稿）

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