近年來(lái)，農(nóng)行重慶市分行持續(xù)深化私人銀行專(zhuān)業(yè)服務(wù)體系建設(shè)，推動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)駛?cè)肟燔?chē)道，讓零售金融發(fā)展“更上一層樓”。其中，成立于2020年的農(nóng)行重慶渝中支行財(cái)富管理中心，重點(diǎn)聚焦客戶資產(chǎn)配置、企業(yè)經(jīng)營(yíng)、財(cái)富傳承等核心需求，結(jié)合市場(chǎng)洞察和專(zhuān)業(yè)知識(shí)，提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)策略，走出一條令客戶體驗(yàn)感日增的個(gè)性化財(cái)富管理之路。

兼顧機(jī)制策略 增強(qiáng)財(cái)富管理體驗(yàn)感

繼獲評(píng)2022農(nóng)總行百?gòu)?qiáng)私人銀行中心后，農(nóng)行重慶渝中支行私人銀行中心近日獲評(píng)2023《零售銀行》雜志百?gòu)?qiáng)私人銀行中心。成立以來(lái)，該行始終堅(jiān)持以客戶為中心，著力解決私行客戶資產(chǎn)配置和流動(dòng)性管理、家庭財(cái)富長(zhǎng)期穩(wěn)健增值和代際傳承、企業(yè)投融資、參與公益慈善事業(yè)等核心需求。

為客戶提供個(gè)性化服務(wù)。曾英豪攝

農(nóng)行重慶渝中支行貫徹農(nóng)總行零售業(yè)務(wù)“一體兩翼”發(fā)展戰(zhàn)略，加強(qiáng)零售業(yè)務(wù)分層經(jīng)營(yíng)，圍繞財(cái)富管理形成高層營(yíng)銷(xiāo)機(jī)制，以上率下全員聯(lián)動(dòng)，持續(xù)提升客戶粘合度。根據(jù)客戶和市場(chǎng)需求，以“專(zhuān)業(yè)賦能、持證上崗、專(zhuān)職充足”為原則加強(qiáng)配置財(cái)富顧問(wèn)，升級(jí)優(yōu)化數(shù)字化工具，打通資產(chǎn)配置服務(wù)、私行專(zhuān)業(yè)產(chǎn)品、客戶增值服務(wù)傳導(dǎo)的私行專(zhuān)屬產(chǎn)品，用專(zhuān)業(yè)服務(wù)提升客戶體驗(yàn)。

該行還堅(jiān)持以更全面、更具策略性的專(zhuān)屬財(cái)富增值方案，幫助客戶實(shí)現(xiàn)短、中、長(zhǎng)期財(cái)務(wù)目標(biāo)和規(guī)劃。同時(shí)始終兼顧收益與風(fēng)險(xiǎn)管理，堅(jiān)持合規(guī)優(yōu)先、“穩(wěn)”字當(dāng)頭，確?？蛻舻馁Y產(chǎn)安全和投資回報(bào)穩(wěn)定。截至2022年末，農(nóng)行重慶渝中支行私行業(yè)務(wù)客戶類(lèi)和金融資產(chǎn)類(lèi)指標(biāo)余額及增量連續(xù)兩年位列系統(tǒng)“雙第一”，私行客戶數(shù)和金融資產(chǎn)增量連續(xù)兩年居同業(yè)第一。

強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)體系 專(zhuān)業(yè)服務(wù)更具針對(duì)性

財(cái)富管理客戶對(duì)從業(yè)人員資產(chǎn)配置專(zhuān)業(yè)能力有較高要求?；诖?，農(nóng)行重慶渝中支行以培訓(xùn)為主要手段，不斷強(qiáng)化專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍建設(shè)。除全職財(cái)富顧問(wèn)以外，將網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)財(cái)富類(lèi)指標(biāo)營(yíng)銷(xiāo)員工納入財(cái)富管理相關(guān)培訓(xùn)，定期開(kāi)展財(cái)富顧問(wèn)和理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)交流總結(jié)、按月培訓(xùn)等，以確保各層級(jí)員工具備豐富的財(cái)務(wù)知識(shí)、投資知識(shí)及法律知識(shí)。持續(xù)開(kāi)展資產(chǎn)配置技能大賽，著眼于“實(shí)戰(zhàn)”以賽代練，加強(qiáng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)和服務(wù)理念的輸出。

在此基礎(chǔ)上，該行兼顧團(tuán)隊(duì)專(zhuān)業(yè)性與網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)及時(shí)性，采用“專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)+網(wǎng)點(diǎn)”共同服務(wù)方式，通過(guò)不斷調(diào)整、改進(jìn)，形成“1+1+N”營(yíng)銷(xiāo)體系，充實(shí)專(zhuān)職財(cái)富顧問(wèn)，為客戶財(cái)富管理中遇到的攻堅(jiān)重點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，提供有針對(duì)性的專(zhuān)業(yè)服務(wù)。去年以來(lái)，該行財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)成員先后榮獲農(nóng)總行金牌財(cái)富顧問(wèn)、重慶分行零售業(yè)務(wù)先進(jìn)個(gè)人、重慶分行私人銀行資產(chǎn)配置大賽十佳財(cái)富顧問(wèn)等稱號(hào)。

組織開(kāi)展客戶活動(dòng)。農(nóng)行重慶市分行供圖

堅(jiān)守社會(huì)責(zé)任 致力財(cái)富管理可持續(xù)發(fā)展

近年來(lái)，農(nóng)行重慶渝中支行始終將堅(jiān)守社會(huì)責(zé)任與可持續(xù)發(fā)展作為財(cái)富管理的重要基石之一，將環(huán)境、社會(huì)和治理因素納入投資決策過(guò)程，提供市場(chǎng)分析和建議，推廣可持續(xù)投資理念，幫助客戶通過(guò)投資回饋社會(huì)。例如，發(fā)揮關(guān)注和支持綠色能源項(xiàng)目發(fā)展的金融優(yōu)勢(shì)，向客戶推薦可再生能源領(lǐng)域的投資，將財(cái)富管理與雙碳戰(zhàn)略、綠色發(fā)展切實(shí)相融。

通過(guò)向客戶傳遞慈善理念，農(nóng)行重慶渝中支行也在有效引導(dǎo)客戶借助設(shè)立慈善信托等方式回報(bào)社會(huì)。當(dāng)?shù)弥澄煌诵荻嗄甑莫?dú)居客戶有捐贈(zèng)意愿時(shí)，該行積極聯(lián)動(dòng)總分行專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)，對(duì)接本地各類(lèi)機(jī)構(gòu)，為其提供個(gè)性化慈善信托服務(wù)方案。最終，該客戶決定建立慈善信托，在母校發(fā)起以她名字命名、初始資金200萬(wàn)元的獎(jiǎng)學(xué)基金，用于鼓勵(lì)學(xué)業(yè)優(yōu)異的學(xué)生。

類(lèi)似的財(cái)富管理策略，讓農(nóng)行重慶渝中支行打開(kāi)了私行業(yè)務(wù)發(fā)展新局面。下一步，該行將繼續(xù)做好客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)推動(dòng)、數(shù)字化運(yùn)營(yíng)和專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍建設(shè)工作，持續(xù)把渝中支行財(cái)富管理中心打造為全行的“綜合營(yíng)銷(xiāo)中心、智力支持中心、組織管理中心、服務(wù)體驗(yàn)中心、價(jià)值創(chuàng)造中心”，為私行業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量。（李敏）

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