3月28日，國家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局召開重慶金融業(yè)加速服務新質生產(chǎn)力專題發(fā)布會，分享如何引領轄內銀行保險機構強化金融供給，支持重慶市推進現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設，加快培育發(fā)展新質生產(chǎn)力。

推動現(xiàn)代制造業(yè)集群培育壯大

國家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局以制造業(yè)重點產(chǎn)業(yè)鏈高質量發(fā)展行動為抓手，以加快打造“33618”現(xiàn)代制造業(yè)集群體系為重心，助力制造業(yè)補齊短板、拉長長板、鍛造新板，推動“提能優(yōu)產(chǎn)”，塑造發(fā)展新動能新優(yōu)勢。

一方面，充分發(fā)揮“金渝網(wǎng)”金融綜合服務網(wǎng)絡中樞作用，圍繞經(jīng)濟運行體征“可感知”、產(chǎn)業(yè)發(fā)展態(tài)勢“可看見”、企業(yè)成長軌跡“可支持”宏中微觀三重目標，搭建“33618”數(shù)字金融服務系統(tǒng)，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)“劃群串鏈”、鏈群“整體感知”和鏈企“精準畫像”三大功能，為制造業(yè)延鏈補鏈、固鏈強鏈提供有力的數(shù)據(jù)支持。另一方面，配套落地“金融鏈長”“金融顧問”“行業(yè)專家?guī)臁薄敖鹑诜赵u價”四項機制。

截至2023年末，重慶市制造業(yè)貸款余額5117.03億元，同比增長13.44%，高于各項貸款平均增速3.68個百分點，其中制造業(yè)中長期貸款占比達到46.1%，同比提升3.3個百分點。制造業(yè)保險金額增長到1.37萬億元，同比提升7.89%。全市3大萬億級主導產(chǎn)業(yè)集群、6大千億級特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)集群、18個戰(zhàn)略性“新星”產(chǎn)業(yè)集群貸款余額同比增長20.59%、28.25%、25.76%。其中，新一代電子信息制造業(yè)貸款同比增長38.84%；生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)貸款余額同比增長44.25%；衛(wèi)星互聯(lián)網(wǎng)、生物制造、生命科學、元宇宙、前沿新材料、未來能源等6個未來產(chǎn)業(yè)集群貸款同比增長86.58%。

促進“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”加速融合

國家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局加快構建具有重慶特色的科技金融政策體系、組織體系、產(chǎn)品體系和風控體系，暢通科創(chuàng)企業(yè)“微成長、小升高、高變強”的梯次型培育路徑，滿足專利研發(fā)、成果轉化等自主創(chuàng)新資金需求，不斷提高全要素生產(chǎn)率。

監(jiān)管引領激發(fā)金融活力。該局印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)支持科技創(chuàng)新促進高質量發(fā)展若干措施、銀行業(yè)保險業(yè)支持高新技術企業(yè)和科技型企業(yè)“雙倍增”行動方案等，準確樹立監(jiān)管導向。全市多家銀行保險機構出臺科創(chuàng)專項支持方案、搭建服務專班，強化正向激勵，激發(fā)發(fā)展動能。

其中，工行重慶市分行打造科技金融“五專”體系，圍繞“416”科技創(chuàng)新戰(zhàn)略布局，全力提升服務科技創(chuàng)新的適配性、增強企業(yè)融資的獲得感。2023年，該行累計投向“33618”現(xiàn)代制造業(yè)集群體系貸款超2000億元，同比增長約43%，支持企業(yè)5700余戶，同比增長近21%。

建行重慶市分行聚焦科技型企業(yè)融資服務，建立全周期陪伴、全鏈條覆蓋、全集團協(xié)同、全維度支持和全生態(tài)賦能的“五全”服務體系，構建數(shù)字化支持、差別化政策和專業(yè)化保障的“三化”支撐體系，為科技型企業(yè)提供多元化、接力式、全方位的綜合金融服務。近三年，該行累計向全市科技型企業(yè)提供融資近1800億元。

政銀協(xié)作推進“雙鏈耦合”。該局聯(lián)合相關市級部門深化信息協(xié)同，共享科技型企業(yè)等白名單，推廣“知識價值信用貸款”“商業(yè)價值信用貸款”“技改專項貸”等專項產(chǎn)品，建立“園區(qū)+創(chuàng)新孵化器+產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟+行業(yè)協(xié)會”的多維服務機制，強化創(chuàng)新鏈產(chǎn)業(yè)鏈“雙鏈耦合”。

以重慶銀行為例，該行探索“線上化+數(shù)字化+智能化”業(yè)務路徑，打造“白名單精準營銷—智能盡調快捷進件—自動輔助測額—線下決策審批—線上用款還款”的“科技快貸”模式，為科技型企業(yè)開辟綠色通道、配置專屬信貸額度、給予特定授權下放、實施利率優(yōu)惠、提供定制化服務方案，以快速高效地審批和放款，保障企業(yè)資金需求。

傾斜資源助力“筑巢引鳳”。該局指導銀行保險機構推出一批定制化的金融服務，針對一流科技領軍人才、青年科技人才等，推出專門的個人金融服務項目，多家銀行保險機構推出專屬“人才信用貸”“新重慶人才險”等。

截至2023年末，重慶市高新技術企業(yè)、專精特新企業(yè)貸款余額2140.55億元、1164.18億元，同比分別增加29.35%、20.88%。

加快推進經(jīng)濟綠色化轉型發(fā)展

國家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局在全國率先構建綠色金融系列標準體系，以新供給與新需求高水平動態(tài)平衡為落腳點，抓好綠色經(jīng)濟、綠色技術、綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展機遇，用好用足綠色發(fā)展政策工具，助力全市企業(yè)搶占綠色轉型發(fā)展新通道，推動產(chǎn)業(yè)綠色化發(fā)展。

建立地方綠色金融標準。搶抓重慶市作為首個省級全域綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)的重大契機，搭建綠色金融規(guī)制“四梁八柱”。系統(tǒng)制定促進綠色消費高質量發(fā)展工作措施、綠色融資業(yè)績評價辦法等一攬子開創(chuàng)性引領性政策制度，聯(lián)合發(fā)布授牌全市首批綠色金融機構17家，引領金融機構優(yōu)化重塑組織架構、績效導向、業(yè)務標準。

加強綠色產(chǎn)品服務創(chuàng)新。該局引導銀行機構創(chuàng)新推出林權抵押貸、排污權抵押貸、新能源汽車補貼貸、取水權預質押貸、碳配額理財?shù)?30余款綠色金融產(chǎn)品，落地多筆國家和市級“首貸”；引導保險機構創(chuàng)新推進森林碳匯保險、可再生能源項目保險、環(huán)保技術裝備保險、軌道交通運營保險等試點，形成廣覆蓋、多元化、高質量的綠色金融產(chǎn)品服務體系。

以人保財險重慶分公司為例，該公司圍繞促進環(huán)境污染防治、保護綠色資源和生態(tài)環(huán)境、保障綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展、提升應對氣候變化能力、鼓勵實施環(huán)境友好行為，持續(xù)完善綠色保險服務體系和業(yè)務模式。2023年，人保財險重慶分公司環(huán)境污染責任險累計提供2336萬元風險保障，為清潔能源產(chǎn)業(yè)、綠色生產(chǎn)制造業(yè)累計提供92.65億元的財產(chǎn)險、責任險風險保障。

數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，重慶市綠色信貸余額7168.6億元，同比增長29.74%；綠色保險提供風險保障達到10124億元，同比增長37.5%。

引領農業(yè)領域現(xiàn)代化改造

值得一提的是，國家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局還以鄉(xiāng)村振興為抓手，推進生產(chǎn)力由“傳統(tǒng)”轉化為“新質”，發(fā)揮金融精準滴灌作用，及時引領“三農”領域加大應用科技創(chuàng)新成果，深入推進智能化轉型升級，加快建設具有完整性、先進性、安全性的現(xiàn)代農業(yè)體系。

在強化種業(yè)金融服務方面，該局指導銀行保險機構建立健全種業(yè)發(fā)展融資支持體系，對接市農業(yè)農村委重點企業(yè)名錄，按照“名單化、產(chǎn)品化、精準化”對白名單和戰(zhàn)略客戶給予政策傾斜，提供優(yōu)惠利率定價，解決種業(yè)企業(yè)資金難題。

在打造智慧畜牧場景方面，梳理全市生豬、肉牛規(guī)模養(yǎng)殖場清單，推動全市670家養(yǎng)殖企業(yè)、農戶場景入駐，試點“視頻監(jiān)管+AI點數(shù)”服務功能。

在推進高標準農田建設方面，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，推進高標準農田項目試點、農村集體經(jīng)營性建設用地試點，投放丘陵山區(qū)高標準農田建設貸款、農村集體經(jīng)營性建設用地使用權抵押貸款，落地高標準農田建設工程質量潛在缺陷責任保險、政策性耕地地力指數(shù)保險等。截至2023年末，承保雜交水稻制種保險1.38萬畝，提供保障2810.47萬元，同比增長18.8%，智慧畜牧貸余額1.4億元，同比增長106%。

創(chuàng)新推動金融業(yè)本身數(shù)字化轉型

積極推動金融數(shù)字基礎設施建設，國家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局加快打造數(shù)據(jù)底座，構建金融數(shù)據(jù)治理監(jiān)管框架，引導金融數(shù)據(jù)快速融入生產(chǎn)、流通、消費和社會服務管理等各環(huán)節(jié)，充分釋放數(shù)字要素價值。

搭建金融專題數(shù)據(jù)庫，該局整合內部金融數(shù)據(jù)和外部政務數(shù)據(jù)資源，形成全市體量最大、字段最全、更新最快、顆粒最細、質量最高的金融主題數(shù)據(jù)庫，數(shù)據(jù)量突破9600億條，支持科創(chuàng)、綠色、普惠等各類主體標簽化后一鍵提取、一鍵輸出。其中，民生銀行重慶分行將生態(tài)金融作為核心戰(zhàn)略，充分發(fā)揮生態(tài)金融數(shù)據(jù)海量性、交互實時性、業(yè)務網(wǎng)絡性的特點，著力創(chuàng)新“場景化+數(shù)字化”模式，直擊痛點，賦能長尾客戶發(fā)展。截至2023年末，該行已為超過5000戶重慶科創(chuàng)企業(yè)提供綜合金融服務。

建設多跨協(xié)同融資場景，該局與市發(fā)展改革委聯(lián)合建設“信易貸·渝惠融”數(shù)字服務平臺，首次實現(xiàn)“政、銀、保、企、監(jiān)”信用信息使用和監(jiān)測，實名注冊用戶數(shù)33.4萬戶，獲評“全國中小企業(yè)融資綜合信用服務示范平臺”。

豐富金融服務綜合場景，引導銀行保險機構創(chuàng)建“空中柜面”“方言銀行”；整合水、電、氣、社保、醫(yī)療、教育等全市400余個繳費項目，打造云繳費平臺；研發(fā)全民安全駕駛大數(shù)據(jù)平臺、開發(fā)農險APP、醫(yī)療大數(shù)據(jù)應用等。近三年電子交易替代率提高3倍，電子證照在銀行保險業(yè)務流程中的應用普及率大幅提升。（張睿）

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