近日，興業(yè)銀行重慶永川支行在日常業(yè)務(wù)辦理中察覺(jué)到一客戶(hù)賬戶(hù)交易異常，第一時(shí)間對(duì)涉案賬戶(hù)采取管控措施，積極收集證據(jù)并提供線索，配合公安機(jī)關(guān)成功攔截涉詐資金轉(zhuǎn)移。

事發(fā)當(dāng)天，該行員工發(fā)現(xiàn)客戶(hù)劉某交易行為異常，其賬戶(hù)被該行企業(yè)級(jí)數(shù)字化智能反欺詐平臺(tái)自動(dòng)管控，限制了非柜面業(yè)務(wù)辦理，于是立即與永川區(qū)反詐中心聯(lián)系進(jìn)行研判。警方反饋，劉某賬戶(hù)的資金存在異常，但尚未有受害人報(bào)案，公安機(jī)關(guān)無(wú)依據(jù)對(duì)賬戶(hù)進(jìn)行凍結(jié)，要求銀行對(duì)該賬戶(hù)進(jìn)行監(jiān)控并做不可取現(xiàn)管制。

在此情況下，該行員工引導(dǎo)劉某提供了與所謂“借款人”的聊天記錄、微信轉(zhuǎn)賬截屏、借條等佐證。經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)柜面人員甄別，其提供的相關(guān)佐證均為偽造，由此判斷出其背后可能存在專(zhuān)業(yè)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙。為挽回受害人損失，永川支行員工主動(dòng)聯(lián)系資金匯出方銀行，希望對(duì)方協(xié)助聯(lián)系受害人報(bào)案。經(jīng)過(guò)不懈努力，劉某的銀行卡最終被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。

7月9日，永川支行將掌握的情況向反詐中心匯報(bào)，警方綜合研判后決定收網(wǎng)，并請(qǐng)求永川支行協(xié)助將犯罪嫌疑人引出。7月10日上午，劉某按照約定來(lái)到銀行網(wǎng)點(diǎn)，被早已布控的警方迅速制服。目前，此案仍在進(jìn)一步偵查中。

一直以來(lái)，興業(yè)銀行重慶分行始終認(rèn)真履行社會(huì)責(zé)任，高度重視反電詐工作，深入推進(jìn)“斷卡行動(dòng)”，扎實(shí)做好客戶(hù)身份識(shí)別工作，常態(tài)化組織開(kāi)展反電詐及消保知識(shí)宣傳。下一步，該行將持續(xù)強(qiáng)化警銀協(xié)作，充分發(fā)揮賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)切斷違法犯罪資金鏈的重要作用，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)好人民群眾“錢(qián)袋子”。（興業(yè)銀行重慶分行 供稿）

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