近年來，重慶農商行堅持“生態(tài)優(yōu)先、綠色發(fā)展”，將“創(chuàng)新、協(xié)調、綠色、開放、共享”的新發(fā)展理念融入各個環(huán)節(jié)，著力構建涵蓋綠色信貸、債券、租賃、理財、消費、投資等綜合化綠色金融服務體系，推動發(fā)展綠色金融與服務地方經(jīng)濟建設、服務社會民生深度融合，為助力現(xiàn)代產業(yè)體系優(yōu)化升級以及重慶創(chuàng)建綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)持續(xù)注入金融動能。

支持重慶市綦江區(qū)三峰環(huán)保發(fā)電有限公司發(fā)展。重慶農商行供圖

聚焦低碳轉型 綠色信貸去年凈增逾130億元

2023年初，重慶農商行成為重慶市首批獲得碳減排支持工具資格的地方法人金融機構之一，并在當年落地了重慶首批地方法人銀行碳減排支持工具資金。

其中，在重慶市巫溪縣某新能源開發(fā)公司投資3.2億元建設的農（林）光伏發(fā)電項目中，光伏組件下方被規(guī)劃為養(yǎng)殖甲魚、山羊和天麻等農作物，可實現(xiàn)光伏發(fā)電和生態(tài)種養(yǎng)殖有機結合，項目建成后預計年平均可為電網(wǎng)提供清潔電能76948.8兆瓦時，實現(xiàn)二氧化碳減排7.98萬噸，符合碳減排支持工具范圍。重慶農商行借助碳減排支持工具，向該項目合理讓利，貸款利率僅為2.5%。

2023年，重慶農商行申報碳減排支持工具資金超12億元，帶動碳減排超135萬噸。與此同時，該行加強產品創(chuàng)新，推出了“清潔及可再生能源收益貸”“綠色電力貸”“固體廢物貸”“碳配額抵（質）押貸款”等一批綠色信貸產品，持續(xù)加大對綠色產業(yè)、綠色項目的信貸投放力度，并開通綠色審批通道，對綠色項目實行利率優(yōu)惠，對綠色企業(yè)、綠色項目予以優(yōu)先保障信貸規(guī)模，積極助力風力光伏發(fā)電、軌道交通、新能源汽車等環(huán)保產業(yè)發(fā)展。截至2023年末，該行綠色信貸余額619.82億元，較上年末凈增132.67億元，增幅達到27.23%；綠色金融占比10.16%，較上年末提升1.69個百分點。

強化模式創(chuàng)新，提升綠色金融服務質效

為深入貫徹落實穩(wěn)經(jīng)濟一攬子政策措施，2022年，國家外匯管理局推出關于支持高新技術和專精特新企業(yè)開展跨境融資便利化試點的政策措施，支持更多高新技術和專精特新企業(yè)在一定額度內自主借用外債。

在國家外匯管理局重慶外匯管理部的指導支持下，2023年初，重慶農商行辦理全市首筆高新技術和“專精特新”碳排放配額質押跨境融資業(yè)務，為綠色企業(yè)提供了一條低成本市場化減排的道路。

這筆業(yè)務以專精特新企業(yè)重慶市江津區(qū)某紡織企業(yè)的碳排放配額作為質押擔保，由重慶農商行開具融資性保函，從離岸行引入100萬美元外債，最終幫助企業(yè)完成跨境融資。

這只是其推動綠色經(jīng)濟發(fā)展的一個側影。主承銷重慶市首單綠色債務融資工具，支持綦江區(qū)供排水工程項目建設；發(fā)行西部地區(qū)首單專用于支持“碳達峰、碳中和”的綠色金融債券，募資專用于發(fā)放具有碳減排效益的綠色項目貸款；發(fā)行綠色金融信用卡，引導公眾綠色出行、綠色消費；建立綜合服務平臺“綠色信貸管理系統(tǒng)”，成為全市首家接入“長江綠融通”綠色金融大數(shù)據(jù)綜合服務系統(tǒng)的金融機構……近年來，重慶農商行從多個層面加強金融服務模式創(chuàng)新，不斷提升綠色金融服務質效。

同時，該行積極推動低碳運營，通過打造“綠色金融示范網(wǎng)點”、強化節(jié)能減排等方式，努力打造成為資源節(jié)約型、環(huán)境友好型的現(xiàn)代綠色企業(yè)。2023年，該行魚嘴數(shù)據(jù)中心因高效節(jié)能的設計獲評國家綠色數(shù)據(jù)中心，成為西部地區(qū)唯一上榜的金融機構。

發(fā)揮多元優(yōu)勢，統(tǒng)籌推進全行綠色發(fā)展

近年來，重慶農商行堅持從頂層設計出發(fā)，提出“前沿型+標準型”綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略，于2016年制定綠色金融五年發(fā)展規(guī)劃，將綠色經(jīng)濟領域作為信貸投放的重要戰(zhàn)略方向，并在2020年組建“1+3+22+N”全集團綠色發(fā)展架構，在總行層面設立綠色金融委員會，設置綠色金融、綠色文化、綠色運營三個工作小組，成立綠色金融部，統(tǒng)籌謀劃、協(xié)調推進全行綠色發(fā)展。

作為重慶農商行的下屬子公司，渝農商理財有限責任公司（以下簡稱“渝農商理財”）、渝農商金融租賃有限責任公司（以下簡稱“渝農商金融租賃”）等機構也紛紛立足集團站位，傾力服務國家戰(zhàn)略，向“綠”而行。

2024年3月，中國電建清潔能源公募REITs成功發(fā)行上市。作為全國首單水電REITs，中國電建清潔能源公募REITs以位于四川省甘孜藏族自治州九龍縣的五一橋水電站（1-5號機組）項目為底層資產，發(fā)行規(guī)模10.7億元。

作為該項目戰(zhàn)略投資人中唯一的西部地方金融機構，渝農商理財充分發(fā)揮自身優(yōu)勢和戰(zhàn)投機構引領作用，通過深入調研科學客觀評定投資價值，并建立起涵蓋調研、運營、跟蹤、評價的全鏈條閉環(huán)管理機制，確保項目資金用在實處、取得實效。

秉持綠色發(fā)展理念，截至2024年3月，渝農商理財已發(fā)行“綠色金融”專題理財產品募集金額近1億元，投資綠色金融債36筆、投資總額超過7億元。

除了理財業(yè)務，重慶農商行還在租賃板塊積極發(fā)力。2023年底，在重慶農商行、三井住友銀行聯(lián)合牽頭下，渝農商金融租賃成功發(fā)行西南地區(qū)非銀金融機構首筆ESG綠色銀團貸款，10億元募資全部投放于清潔交通、產業(yè)能效提升等綠色項目，為綠色實體產業(yè)發(fā)展注入金融活水。

通過不斷創(chuàng)新融資產品、拓展融資渠道，截至2023年12月，渝農商金融租賃已獲得125家金融機構超過1200億元的同業(yè)授信，綠色租賃項目余額超過120億元。（李金）

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