當長安、賽力斯等車企品牌在東南亞國家投資建廠，泰國榴蓮、越南巴沙魚等東南亞特色產(chǎn)品快捷進入中國市場，西部陸海新通道正悄然助力重慶乃至西部跨山越海、鏈接?xùn)|盟、融入全球，逐漸成為一條具有澎湃活力的國際經(jīng)濟走廊，而在這背后，無不存在著金融支持和服務(wù)的身影。

“太好了，沒想到數(shù)字提單也可以辦理質(zhì)押融資”，重慶某牛肉進口企業(yè)相關(guān)負責(zé)人感嘆，“以后資金周轉(zhuǎn)更方便了！”

2023年下半年，該企業(yè)的一批進口牛肉經(jīng)海運到達廣州欽州港后，繼而搭乘西部陸海新通道鐵海聯(lián)運班列運抵重慶。在此貨物進口的背后，陸海新通道公司基于該批貨物簽發(fā)了多式聯(lián)運“一單制”數(shù)字提單，作為提單持有方進行提貨的數(shù)字化憑證，在中國人民銀行重慶市分行、國家外匯管理局重慶市分局悉心指導(dǎo)下，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行為企業(yè)量身設(shè)計了多式聯(lián)運“一單制”數(shù)字提單動產(chǎn)質(zhì)押融資服務(wù)方案，并在中國人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記系統(tǒng)辦理數(shù)字提單動產(chǎn)質(zhì)押登記，于2023年11月30日成功為企業(yè)辦理了全國首筆陸海新通道多式聯(lián)運“一單制”數(shù)字提單動產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。然而，這僅僅是重慶金融創(chuàng)新服務(wù)陸海新通道的一個縮影。

近年來，中國人民銀行重慶市分行、國家外匯管理局重慶市分局推動重慶金融系統(tǒng)在陸海新通道的政策支持、改革創(chuàng)新、科技賦能、組織聯(lián)動等多個方面進行了探索創(chuàng)新，為通道基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、經(jīng)貿(mào)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)布局、結(jié)算便利等方面提供了強有力的金融支持。

統(tǒng)籌謀劃 優(yōu)化政策

做好新通道金融服務(wù)的“牽頭人”

2024年7月30日，在中國人民銀行的支持下，中國人民銀行重慶市分行組織召開金融服務(wù)西部陸海新通道建設(shè)工作會議，會上西部陸海新通道沿線“13+2”省（區(qū)）市人民銀行分行共同簽署支持西部陸海新通道建設(shè)合作備忘錄，就深化通道沿線省區(qū)市金融協(xié)作達成共識，標志著通道金融服務(wù)跨省聯(lián)動進入新階段。

重慶是西部陸海新通道建設(shè)的主要發(fā)起者、推動者和重要建設(shè)者。中國人民銀行重慶市分行牽頭加強西部陸海新通道金融服務(wù)的跨省聯(lián)動，深化跨省區(qū)市的政策合作、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、信息共享、數(shù)據(jù)融通，推動打造一體融合的通道金融服務(wù)體系。在跨部門政策合作方面，持續(xù)升級通道金融服務(wù)的政策體系，2020年，牽頭12家市級部門出臺金融服務(wù)西部陸海新通道專項文件，加強通道金融政策支持。2023年8月，結(jié)合通道發(fā)展的新定位、新需求，牽頭9家市級部門再次出臺金融支持加快建設(shè)西部陸海新通道行動方案，圍繞加大通道重點領(lǐng)域融資、提升通道數(shù)字金融服務(wù)等5方面推出21項升級版支持政策，全力提升通道金融服務(wù)的能級和質(zhì)效。近期，在“13+2”?。▍^(qū)）市人民銀行合作框架下，中國人民銀行重慶市分行牽頭通道沿線省市分行進一步研究金融支持政策，探索共同優(yōu)化通道金融服務(wù)。

此外，中國人民銀行重慶市分行還在全國率先建立了涵蓋本外幣、股貸債、表內(nèi)外的通道金融服務(wù)監(jiān)測評估體系，并施行“按月統(tǒng)計、按季分析、半年調(diào)度”督導(dǎo)機制，強化通道金融的閉環(huán)管理。

精準施策 集成資源

加強新通道金融要素“西”引力

國家將西部陸海新通道確立為推進西部大開發(fā)形成新格局的戰(zhàn)略通道、連接“一帶”和“一路”的陸海聯(lián)動通道，通道基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和沿線物流、經(jīng)貿(mào)產(chǎn)業(yè)資金需求旺盛。對此，重慶金融系統(tǒng)聚焦資金融通，持續(xù)加大西部陸海新通道融資支持力度。

在政策性工具支持方面，2023年以來，中國人民銀行重慶市分行匹配央行再貸款、再貼現(xiàn)定向支持70多億元。在促進通道金融供需對接方面，通過“長江渝融通”平臺，中國人民銀行重慶市分行向金融機構(gòu)推送140個通道基建項目清單、190家物流企業(yè)名單，以及1960家與東盟有收支往來的生產(chǎn)商貿(mào)企業(yè)名單，為金融精準定位服務(wù)對象提供支持。在金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面，重慶金融機構(gòu)按“一行一品”精準匹配產(chǎn)品創(chuàng)新，累計創(chuàng)新“陸海新通道貸”“通道e融”等20多項通道專屬金融產(chǎn)品，為通道企業(yè)融資結(jié)算提供了多元化的服務(wù)。截至2024年6月末，各銀行通道基建項目融資余額3751億元、同比增長18.3%，物流、經(jīng)貿(mào)企業(yè)融資余額1584億元、同比增長13.6%，均大幅高于全市貸款平均增速。

某企業(yè)主要從事凍品加工及進出口貿(mào)易，主要通過西部陸海新通道從澳大利亞等地進口貨物需求，因與下游交易對手結(jié)算存在一定賬期，資金墊付壓力大。重慶三峽銀行獲悉后，主動“上門”對接，通過自主創(chuàng)新推出的“陸海新貿(mào)通”產(chǎn)品，為該企業(yè)授信3000萬元，用于滿足其進口凍品項下的融資需求，及時解決了企業(yè)的資金困難，獲得企業(yè)的高度認可。

此外，中國人民銀行重慶市分行鼓勵和支持金融機構(gòu)加強與通道沿線省市的合作，聯(lián)動支持通道經(jīng)濟發(fā)展。截至2024年6月末，重慶與通道沿線省市合作開展銀團貸款余額85億元，同比增長24.9%。在拓展融資渠道方面，近兩年依托銀行間債券市場等渠道，支持通道企業(yè)發(fā)債融資162億元，支持企業(yè)從境外融資8.8億美元。

首創(chuàng)突破 敢為人先

勇?lián)鹑谥贫刃烷_放創(chuàng)新“引領(lǐng)者”

鐵路是西部陸海新通道的關(guān)鍵組成部分，國際多式聯(lián)運是西部陸海新通道的重要運輸方式。與傳統(tǒng)的海運模式不同，在法律層面，并沒有明確鐵海聯(lián)運、鐵路提單的物權(quán)屬性，企業(yè)憑鐵海聯(lián)運、鐵路提單融資存在一定困難。

對此，重慶金融系統(tǒng)迎難而上，持續(xù)探索開展陸上貿(mào)易融資規(guī)則創(chuàng)新。2018年，中國人民銀行重慶市分行牽頭8部門共同印發(fā)《關(guān)于推進運單融資促進重慶陸上貿(mào)易發(fā)展的指導(dǎo)意見》，在全國率先開展鐵路提（運）單融資業(yè)務(wù)探索；2020年，發(fā)布《鐵路提（運）單融資技術(shù)指南》團體標準，推動鐵路提（運）單融資業(yè)務(wù)的規(guī)范化和標準化。2023年以來，中國人民銀行重慶市分行創(chuàng)新采取“提單動產(chǎn)質(zhì)押+物流監(jiān)管”融資服務(wù)模式，探索解決多式聯(lián)運提單、鐵路提單物權(quán)屬性不明確難題，推動現(xiàn)行法律框架下多式聯(lián)運提單、鐵路提單質(zhì)押融資實現(xiàn)新突破。除了成功落地前述的全國首筆陸海新通道“一單制”數(shù)字提單動產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)外，相繼推動中信銀行重慶分行落地全國首筆鐵路提單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)、重慶銀行落地全國首筆多式聯(lián)運數(shù)字提單信用證業(yè)務(wù)，基于通道發(fā)展金融制度型開放創(chuàng)新持續(xù)突破。截至2024年6月末，重慶多式聯(lián)運、鐵路提單相關(guān)融資累計達30億元。

科技賦能 信息增信

打造新通道數(shù)字金融服務(wù)“先行者”

隨著新通道的不斷延伸、縱深發(fā)展，“通道經(jīng)濟”持續(xù)向著“物流+經(jīng)貿(mào)+產(chǎn)業(yè)”模式優(yōu)化，不僅通道運營的數(shù)據(jù)流、信息流更加多維和豐富，通道相關(guān)企業(yè)對于高效、便捷、低成本的跨境金融服務(wù)需求也日益旺盛。

對此，國家外匯管理局重慶市分局積極構(gòu)建通道金融數(shù)字生態(tài)，在全國跨境金融服務(wù)平臺相繼上線了出口應(yīng)收賬款融資、出口信保融資、銀企融資對接等7個應(yīng)用場景，初步形成覆蓋銀企對接、融資、結(jié)算、展業(yè)監(jiān)管等多功能為一體的金融生態(tài)平臺。截至2024年6月末，跨境金融服務(wù)平臺已累計便利1700余家企業(yè)實現(xiàn)融資結(jié)算521億美元，其中便利融資額居中西部第一、全國第四。

依托全國跨境金融服務(wù)平臺，重慶上線全國唯一的西部陸海新通道物流融資結(jié)算應(yīng)用場景，并成功納入全國“區(qū)塊鏈+跨境金融”試點。該場景通過整合上下游物流企業(yè)訂單、發(fā)票等貿(mào)易和運輸數(shù)據(jù)，為銀行服務(wù)通道物流企業(yè)提供信息核驗服務(wù)。截至2024年6月末，該場景已累計便利700余家企業(yè)融資結(jié)算50億美元，被中央網(wǎng)信辦評為區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用全國“十大優(yōu)秀案例”。

重慶某工業(yè)科技有限公司主要致力于普通貨運以及摩托車、汽車零部件等產(chǎn)品的生產(chǎn)、銷售，產(chǎn)品通過西部陸海新通道遠銷往海外，企業(yè)需定期向國內(nèi)運輸企業(yè)支付境內(nèi)外幣運費。在傳統(tǒng)模式下，單證流轉(zhuǎn)時間長、成本高。通過西部陸海新通道物流融資結(jié)算應(yīng)用場景境內(nèi)運費外幣支付結(jié)算功能，企業(yè)只需在線發(fā)起申請、上傳單證，銀行遠程受理業(yè)務(wù)、自動核驗單證后，即可辦理付匯，付匯時間由2-3天縮減至10分鐘以內(nèi)。截至2024年6月末，銀行已為該公司辦理境內(nèi)運費支付72次（96筆），累計節(jié)約紙質(zhì)資料流轉(zhuǎn)里程約1萬1千余公里。

近期，國家外匯管理局重慶市分局正在優(yōu)化完善西部陸海新通道物流融資結(jié)算應(yīng)用場景功能，更加聚焦普惠性，努力為通道相關(guān)中小企業(yè)提供更加便捷、高效的數(shù)字金融服務(wù)。

開放創(chuàng)新 便利結(jié)算

打造新通道經(jīng)貿(mào)發(fā)展的“護航軍”

積極爭取改革創(chuàng)新政策支持。在中國人民銀行、國家外匯管理局的支持下，重慶依托中新戰(zhàn)略性互聯(lián)互通示范項目、自貿(mào)區(qū)、服務(wù)業(yè)擴大開放綜合試點等多項國家戰(zhàn)略和重要試點，近年先后獲批30多項跨境金融試點政策，涉及貿(mào)易、投資、外債等通道經(jīng)貿(mào)發(fā)展各領(lǐng)域。2024年，新獲批資本項目支持重慶高質(zhì)量發(fā)展試點、跨境貿(mào)易高水平開放試點，金融制度型開放水平中西部領(lǐng)先。

跨境貿(mào)易投融資便利化政策落地見效。資本項目收入支付便利化政策累計便利支付18.6億美元?？缇橙谫Y便利化試點支持高新技術(shù)、專精特新及科技型中小企業(yè)獲批便利化額度8764萬美元。在中西部率先開展合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點，9家企業(yè)獲批15.8億美元對外投資額度，9只基金已實現(xiàn)對外投資。在全國較早開展優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點，截至2024年6月末，累計便利291家企業(yè)、804億美元結(jié)算，改革擴面增量成效居全國前列。

重慶某供應(yīng)鏈公司作為跨國企業(yè)專業(yè)服務(wù)商，專注為客戶提供國際貿(mào)易代理、跨境運輸、保稅物流倉儲服務(wù)。國家外匯管理局重慶市分局加強對企業(yè)的政策宣傳，引導(dǎo)銀行加強市場采購貿(mào)易制度建設(shè)、展業(yè)管理和優(yōu)化線上辦理系統(tǒng)功能。2024年上半年，該企業(yè)通過農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行線上辦理市場采購收匯2.2萬美元，收匯后能便捷結(jié)匯到人民幣賬戶，每次辦理業(yè)務(wù)較傳統(tǒng)貿(mào)易模式下節(jié)省了1-2天時間。

開展匯率避險專項行動，擴大跨境人民幣使用。近年，匯率波動加大，通道相關(guān)企業(yè)涉外經(jīng)營面臨的匯率波動風(fēng)險不可忽視。對此，國家外匯管理局重慶市分局推動搭建“1+3+N”的匯率避險服務(wù)機制，凝聚政府部門、金融機構(gòu)、自律機制三方合力，構(gòu)建市區(qū)兩級匯率避險政策激勵體系；推動銀行創(chuàng)新匯率避險產(chǎn)品、減費讓利。近兩年，全市銀行辦理外匯衍生業(yè)務(wù)簽約259億美元。此外，中國人民銀行重慶市分行引導(dǎo)企業(yè)將人民幣跨境使用作為匯率避險重要方式，全市跨境人民幣結(jié)算長期穩(wěn)居中西部前列。2024年上半年，全市各銀行累計辦理跨境人民幣實際收付金額合計1879.9億元，結(jié)算量創(chuàng)歷史同期新高，同比增長37.4%。

長風(fēng)破浪會有時，直掛云帆濟滄海。重慶金融系統(tǒng)將緊緊聚焦西部陸海新通道的發(fā)展目標和實際需求，秣馬厲兵、踔厲奮發(fā)、改革創(chuàng)新，以更大魄力、在更高起點上推動陸海新通道高水平共建、高質(zhì)量發(fā)展。（人民銀行重慶市分行 供稿）

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