人民網(wǎng)重慶7月19日電 近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件高發(fā)，究其根本在于電話卡與銀行卡的出售、盜用，為此，交通銀行重慶市分行扎實(shí)開展“斷卡”行動(dòng)，強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理，筑牢銀行賬戶安全防護(hù)的“第一道防線”。

　　著眼源頭管控，加強(qiáng)責(zé)任落實(shí)。交行重慶市分行積極加強(qiáng)制度建設(shè)，制定了單位銀行結(jié)算賬戶盡職調(diào)查、全生命周期管理等工作規(guī)范，強(qiáng)化賬戶事前審核；設(shè)置前臺(tái)業(yè)務(wù)部門、基層營(yíng)運(yùn)人員、分行條線管理部門三道防線，嚴(yán)把賬戶開戶關(guān)；強(qiáng)化個(gè)人銀行賬戶開戶的審核要求，結(jié)合當(dāng)面詢問、電話核實(shí)、實(shí)地查訪、公用事業(yè)賬單（如電費(fèi)、水費(fèi)等繳費(fèi)憑證）驗(yàn)證、網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn)等多種方式和手段增強(qiáng)審核有效性，進(jìn)一步嚴(yán)密個(gè)人開戶手續(xù)。

　　豐富監(jiān)控手段，健全風(fēng)險(xiǎn)過程管理。交行重慶市分行著力加強(qiáng)系統(tǒng)監(jiān)測(cè)，自主研發(fā)了“高頻交易監(jiān)測(cè)”篩查工具，建立常態(tài)化快速排查機(jī)制，明確了分行和支行（網(wǎng)點(diǎn)）兩個(gè)層面的監(jiān)測(cè)職責(zé)要求與監(jiān)測(cè)重點(diǎn)。該行還定期下發(fā)重點(diǎn)可疑賬戶清單，指導(dǎo)支行有針對(duì)性開展核查，發(fā)現(xiàn)異常交易及時(shí)上報(bào)，并對(duì)賬戶重新開展身份識(shí)別及調(diào)查。此外，該行不斷加強(qiáng)銀企對(duì)賬，重點(diǎn)對(duì)問題賬戶、證照過期、注吊銷賬戶、雙異地賬戶等加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控。同時(shí)及時(shí)發(fā)布行內(nèi)外最新風(fēng)險(xiǎn)事件及風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)提示，傳達(dá)監(jiān)管新規(guī)與總分行風(fēng)險(xiǎn)管控要求，強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的全行播報(bào)示警。

　　明確管控措施，確保賬戶事后監(jiān)管落地。2020年以來，交行重慶市分行制定下發(fā)了強(qiáng)化對(duì)公賬戶后續(xù)管控、規(guī)范對(duì)公賬戶異常交易管控工作、個(gè)人異常交易賬戶緊急管控流程等制度辦法，進(jìn)一步明確不同業(yè)務(wù)場(chǎng)景異常賬戶處置方法及管控措施。該行認(rèn)真落實(shí)開立賬戶的存續(xù)期管理職責(zé)，持續(xù)關(guān)注和跟蹤客戶身份信息及經(jīng)營(yíng)狀況的變化情況，將每個(gè)客戶的存續(xù)期管理責(zé)任落實(shí)到位。

　　下一步，交行重慶市分行將持續(xù)加強(qiáng)異常賬戶交易監(jiān)測(cè)，根據(jù)交易特征的變化精準(zhǔn)篩查范圍，及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，進(jìn)一步細(xì)化分行各部門、各崗位在銀行結(jié)算賬戶管理中的職責(zé)定位和管理要求，防范賬戶資金風(fēng)險(xiǎn)，為金融市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展保駕護(hù)航。（胡虹、李金）

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