為深入貫徹落實(shí)國家關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博違法犯罪的決策部署，連日來，廈門銀行重慶分行多措并舉、高位推動(dòng)，結(jié)合“2022年金融知識(shí)普及月”活動(dòng)要求，進(jìn)一步加大反詐拒賭宣傳工作力度，切實(shí)增強(qiáng)人民群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力，深層次筑牢金融反詐防線，全力守護(hù)好群眾的“錢袋子”。

強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)? 多渠道提升宣教成效

今年年初，廈門銀行重慶分行組建電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作專班，研究部署電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，推動(dòng)打擊治理工作機(jī)制常態(tài)化運(yùn)行。

該行以“反詐拒賭，安全支付”為主線，組織開展“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集中宣傳”“防范刷單返利類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”“打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)宣傳月”2022年“金融知識(shí)普及月 金融知識(shí)進(jìn)萬家 爭(zhēng)做理性投資者 爭(zhēng)做金融好網(wǎng)民”等系列主題活動(dòng)，以老百姓喜聞樂見的方式開展金融宣教，受到廣泛好評(píng)。

同時(shí)堅(jiān)持線上線下齊發(fā)力，不斷擴(kuò)大宣傳覆蓋面。線下對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)宣傳標(biāo)語、視頻、資料、方式等進(jìn)行規(guī)范要求，切實(shí)發(fā)揮廳堂的宣傳陣地作用，利用LED屏、廳堂電視、海報(bào)機(jī)具滾動(dòng)播放宣傳視頻和標(biāo)語，積極營造濃厚宣教氛圍。今年以來累計(jì)發(fā)放各類宣傳資料27637份。

線上充分運(yùn)用微信公眾號(hào)等渠道做好“反詐拒賭、安全支付”宣教，以“服務(wù)小超市”案例講解等形式推送電信網(wǎng)絡(luò)詐騙常見手段及防范技巧，先后制作《以案說險(xiǎn)，防詐反詐有技巧》《警惕刷單騙局，陷入詐騙風(fēng)險(xiǎn)》《維護(hù)個(gè)人信息安全》《防范老人受騙》等多期推文，并做好“每日一課”金融知識(shí)宣教，發(fā)動(dòng)員工積極傳播推廣，助力提升消費(fèi)者防騙識(shí)騙能力。

與此同時(shí)，該行持續(xù)加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)宣傳，聯(lián)合重慶市公安局兩江新區(qū)分局拍攝防詐宣傳短片，通過情景帶入，再現(xiàn)典型詐騙案例，宣導(dǎo)防養(yǎng)老詐騙知識(shí)，引導(dǎo)老年人提高警惕、擦亮識(shí)騙慧眼、守好“錢袋子。

進(jìn)企入社? 打通金融宣教最后一公里

此前，廈門銀行重慶分行營業(yè)部走進(jìn)財(cái)信智慧生活服務(wù)有限公司開展金融知識(shí)宣教活動(dòng)，幫助企業(yè)員工樹立正確的資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資觀念，維護(hù)自身良好信用記錄?；顒?dòng)現(xiàn)場(chǎng)，該行工作人員以案說險(xiǎn)，通過分享自己身邊的真實(shí)案例，為在場(chǎng)群眾講解了遇到相關(guān)問題的解決辦法和經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化大家的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和維權(quán)能力。

組織開展反詐活動(dòng)。廈門銀行重慶分行供圖

除此之外，廈門銀行重慶分行還創(chuàng)新開展金融知識(shí)進(jìn)企業(yè)、進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)等講座活動(dòng)，不斷強(qiáng)化特殊群體金融權(quán)益保護(hù)，引導(dǎo)老年消費(fèi)者“不亂投”，年輕消費(fèi)者“不亂貸”，幫助金融消費(fèi)者樹立理性投資、價(jià)值投資、理性借貸理念，防范非法金融活動(dòng)侵害，提升消費(fèi)者金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，今年以來已累計(jì)開展各類講座75場(chǎng)，覆蓋聽眾5199人次。

提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)? 全力守護(hù)資金安全底線

此前，廈門銀行重慶九龍坡支行通過警銀協(xié)作，及時(shí)報(bào)送一起可疑人員銷戶，成功將嫌疑人員移送至公安機(jī)關(guān)；在渝北支行，該行工作人員及時(shí)勸阻一老年客戶匯款，成功挽回資金5萬元……一個(gè)個(gè)案例，是廈門銀行重慶分行多措并舉推進(jìn)防賭反詐工作，守護(hù)客戶資金安全的有力印證。一直以來，該行通過加強(qiáng)個(gè)人賬戶管控力度，大范圍限制犯罪分子利用線上渠道進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，同時(shí)加大柜面辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)審核，打造成為防止涉案資金流出的又一道防線。

在控制風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，該行不斷細(xì)化優(yōu)化賬戶服務(wù)工作，持續(xù)主動(dòng)開展可疑賬戶排查工作，對(duì)每筆存疑情況建立臺(tái)賬，確保每個(gè)案例有始有終、跟蹤到位。同時(shí)加強(qiáng)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與所在地公安機(jī)關(guān)的緊密聯(lián)系，引導(dǎo)員工發(fā)現(xiàn)可疑情況及時(shí)報(bào)警并進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)控制和處置，切實(shí)維護(hù)客戶資金安全，助力穩(wěn)定金融秩序，肅清金融環(huán)境。

廈門銀行重慶分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步該行將繼續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、底線意識(shí)，確保相關(guān)政策和要求宣傳到位、落實(shí)到位，切實(shí)提升社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、識(shí)騙能力，從源頭上有效防范和打擊電信詐騙，為建立一個(gè)安全、穩(wěn)定、和諧的金融生態(tài)圈貢獻(xiàn)力量。（李金）

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