近日，招商銀行北部新區(qū)支行通過主動(dòng)甄別、精準(zhǔn)識(shí)別、警銀協(xié)作等方式，連續(xù)兩天成功堵截兩筆柜面取款業(yè)務(wù)，攔截11.87萬元涉案資金流出，維護(hù)資金安全。

　　4月11日，一年輕男性李某來到招商銀行北部新區(qū)支行辦理取款業(yè)務(wù)，聲稱自己賬戶被凍結(jié)，無法通過其他渠道支取卡內(nèi)資金，要求柜員立即核實(shí)原因，并為其取空卡內(nèi)資金。柜員耐心為其解釋了管控原因，同時(shí)通過后臺(tái)查詢賬戶被凍結(jié)的真實(shí)原因，發(fā)現(xiàn)該賬戶資金交易非常可疑，與客戶聲稱的生意往來背景嚴(yán)重不符。柜員高度警惕，立即請(qǐng)運(yùn)營主管進(jìn)一步核實(shí)，交談時(shí)李某閃爍其詞不愿正面回答，并以投訴為威脅。主管耐心安撫李某，請(qǐng)其到貴賓廳等候，同時(shí)立即聯(lián)系渝北區(qū)反詐中心查詢得知，李某在多家銀行賬戶已被公安機(jī)關(guān)管控，存在詐騙嫌疑，指示支行拖延李某。轄區(qū)民警趕到后，對(duì)李某進(jìn)行了現(xiàn)場教育，并將其帶離支行進(jìn)一步調(diào)查。

　　無獨(dú)有偶，4月12日中午該行再次發(fā)生類似事件，當(dāng)天，一年輕女士張某來到支行辦理取款業(yè)務(wù)，擬取空卡內(nèi)全部資金114700元。柜員耐心向其解釋管控原因后，詢問張某資金來源，張某表示為生意收款，但柜員查詢其賬戶交易異常，隨即報(bào)告運(yùn)營主管進(jìn)一步核實(shí)。同運(yùn)營主管交談時(shí)，張某明顯焦慮，對(duì)交易背景閃爍其詞不愿正面回答，催促柜員馬上辦理。為安撫張某，主管請(qǐng)張某到貴賓廳等候，隨即聯(lián)系渝北區(qū)反詐中心民警進(jìn)一步核實(shí)得知其多家銀行卡均已涉案，且存在詐騙嫌疑，要求支行拖延住張某，將立即聯(lián)系轄區(qū)公安機(jī)關(guān)趕往支行處理。轄區(qū)民警抵達(dá)支行，在支行貴賓廳與張某交流了二十分鐘之后，將張某帶離支行調(diào)查。

　　自開展防賭反詐相關(guān)工作以來，招商銀行高度重視，多措并舉推進(jìn)防賭反詐工作，守護(hù)客戶資金安全。不僅通過金融知識(shí)普及的方式讓防范電信詐騙入人心，還通過主動(dòng)甄別、有效管控、銀警協(xié)作等多種方式切實(shí)打擊和杜絕電信詐騙行為發(fā)生，真正做到為群眾辦實(shí)事、辦好事。（招商銀行重慶分行 供稿）

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