近日，民生銀行重慶分行璧山支行及時發(fā)現(xiàn)并成功堵截了一起電信詐騙案件，守住了被騙客戶的“錢袋子”，挽回經(jīng)濟(jì)損失7萬余元。

　　當(dāng)天上午11點(diǎn)30分，一名年輕男性客戶走進(jìn)民生銀行璧山支行，到柜臺辦理手機(jī)號碼變更業(yè)務(wù)，經(jīng)查該手機(jī)號碼為客戶實(shí)名認(rèn)證，柜臺按照流程為客戶辦理了手機(jī)號碼變更業(yè)務(wù)，結(jié)合客戶歷史交易為賬戶設(shè)置非柜面出金限額為4000元，并將該情況告知客戶。

　　客戶離開后不久，再次返回柜臺要求調(diào)高非柜面出金限額至20萬，理由為自己剛收到親戚轉(zhuǎn)入的彩禮錢7萬多元需要馬上轉(zhuǎn)出。經(jīng)查詢，資金是在20分鐘內(nèi)從4個不同的個人賬戶轉(zhuǎn)入，客戶期間通過ATM機(jī)取現(xiàn)，由于金額受限提款失敗。網(wǎng)點(diǎn)柜員告知客戶可以在柜臺辦理匯款，客戶神情顯得異�；艔埱乙恢痹诳词謾C(jī)，支支吾吾地將卡收回并離開。

　　結(jié)合客戶神情慌張和賬戶交易異常等可疑情況，網(wǎng)點(diǎn)柜員提高警惕，將情況匯報(bào)給業(yè)務(wù)主管，并提示其他網(wǎng)點(diǎn)注意該客戶。果然，20分鐘后，該男子在璧山支行其他網(wǎng)點(diǎn)再次要求辦理非柜面出金限額調(diào)高的業(yè)務(wù)，支行人員對客戶進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示和“幫信罪”的案例宣傳，并再次核實(shí)資金來源，客戶一直低頭不說話，手上不停地在回復(fù)手機(jī)消息，工作人員走進(jìn)時又立即警惕地收起手機(jī)。

　　結(jié)合種種跡象，民生銀行工作人員初步判斷卡內(nèi)資金來源可疑，于是第一時間聯(lián)系璧山區(qū)反詐中心警官，將這一情況上報(bào)，并按照規(guī)定對客戶的賬戶采取“只進(jìn)不出”控制。當(dāng)天下午，該賬戶被廣州某公安局緊急止付司法凍結(jié)，確定賬戶資金來源為詐騙所得。

　　整個過程中，民生銀行網(wǎng)點(diǎn)柜員、網(wǎng)點(diǎn)主管配合默契，以查詢交易明細(xì)、后臺審核為由盡量拖延業(yè)務(wù)處理時間，靜待警方到達(dá)。當(dāng)?shù)胤丛p中心已對該男子進(jìn)行了批評教育，并對民生銀行璧山支行的銀警協(xié)同工作表示肯定。

　　民生銀行璧山支行服務(wù)客戶。民生銀行重慶分行供圖

　　民生銀行璧山支行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將繼續(xù)秉承“服務(wù)大眾，情系民生”理念，不斷夯實(shí)主體責(zé)任，加強(qiáng)銀警合作，充分發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的“主陣地”作用，通過“線上＋線下”等方式開展反詐教育宣傳，扎實(shí)做好防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，切實(shí)保障金融消費(fèi)者資金安全，用專業(yè)的服務(wù)為客戶筑起一道資金安全“防護(hù)網(wǎng)”。（民生銀行重慶分行 供稿）

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