“民生銀行重慶分行工作人員反詐意識強，業(yè)務能力精湛，各行之間配合緊密，很好配合了公安機關(guān)對嫌疑人的抓捕和資金查獲，將全民反詐工作落到了實處……”11日，民生銀行重慶分行收到江北區(qū)反詐中心送來的一封感謝信，贊揚該行成功協(xié)助阻止一起出租出借賬戶的風險事件，避免市民楊某淪為資金轉(zhuǎn)移的“工具人”。

據(jù)了解，這封感謝信源自民生銀行重慶江北支行攔截的一起關(guān)于銀行賬戶出租出借的風險事件。近年來，電信詐騙事件頻發(fā)，出租、出借銀行賬戶的現(xiàn)象屢見不鮮。時間回到8月9日下午3點，兩名男子來到民生銀行江北支行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務，卡主楊某要求取現(xiàn)50萬元。根據(jù)《江北區(qū)全民反詐專項行動》要求，該行工作人員詢問客戶交易背景，發(fā)現(xiàn)客戶之前賬戶多為小額交易，與今日入賬50萬元的交易行為不符，并且客戶無法說明取現(xiàn)用途和來賬情況。

根據(jù)以上種種可疑情況，民生銀行重慶江北支行工作人員懷疑客戶有可能遭遇電信詐騙，于是立即聯(lián)系江北區(qū)反詐中心協(xié)助核查，并按反詐中心要求穩(wěn)住客戶、拖延時間，直至距離最近的觀音橋商業(yè)區(qū)派出所出警到場處置。據(jù)該行工作人員回憶，在等待警察抵達現(xiàn)場的同時，該行工作人員再次禮貌詢問了客戶賬戶資金用途，卡主楊某支支吾吾、言語模糊，只透露用途為貨款，仍然無法表述交易相關(guān)背景。

待民警到達現(xiàn)場后，同行男子張某拿起手機拍攝辦事民警及該行工作人員，叫囂要上傳抖音、電視臺，并揚言要投訴到監(jiān)管部門，強烈要該行賠償精神損失費。經(jīng)與民警協(xié)商，該行相關(guān)負責人一起陪同客戶到派出所協(xié)助調(diào)查。

經(jīng)江北區(qū)反詐中心及觀音橋商業(yè)區(qū)派出所核實后，確認客戶賬戶資金為同行者張某的貸款資金，存在貸款資金用途不合規(guī)風險?？ㄖ鳁钅巢磺宄Y金真實用途，存在出租出借賬戶的行為，法律意識淡薄。民生銀行重慶江北支行在業(yè)務辦理過程中識別出客戶賬戶情況異常，第一時間報告江北區(qū)反詐中心并按反詐中心要求安撫客戶，穩(wěn)住客戶直至民警到行，守護了百姓的賬戶安全，也反映出該行遇到緊急情況快速響應的處置能力，做到了銀警聯(lián)動部署，得到了警方的高度認可。

出租出借銀行卡會帶來哪些危害？據(jù)民生銀行重慶江北支行工作人員介紹，買賣、出租、出借賬戶會為不法分子提供作案工具，給自己帶來巨大的信用風險、法律風險，更為嚴重的是將為電信詐騙、洗錢、逃稅、行賄受賄等犯罪行為提供滋生土壤，協(xié)助不法分子轉(zhuǎn)移資金，嚴重危害人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，損害社會誠信和社會秩序。

民生銀行重慶分行提醒廣大市民朋友：謹慎保管使用個人銀行卡，避免出借給他人使用，更不要受利益驅(qū)使而出租、出售給他人，廣大群眾切莫為了蠅頭小利，出租出售出借銀行卡，以免攤上“大事兒”。（民生銀行重慶分行?供稿）

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