近年來(lái)，網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，這對(duì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)研判能力提出了更高的要求。民生銀行重慶分行在不斷提升柜面服務(wù)的同時(shí)，持續(xù)加大柜面辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)的審核力度，以扎實(shí)的專業(yè)能力、敏銳的洞察力和高度的責(zé)任感，通過(guò)警銀協(xié)作的方式，成功攔截多起涉詐資金取現(xiàn)事件，切實(shí)守護(hù)好群眾的“錢(qián)袋子”。

警銀協(xié)作 成功攔截出租出借銀行卡風(fēng)險(xiǎn)事件

近日，一名年輕男子來(lái)到民生銀行重慶盤(pán)龍新城支行柜面取款53000元。柜員發(fā)現(xiàn)其交易流水異常，便向該男子進(jìn)行詢問(wèn)核實(shí)，并按重慶市全民反詐辦公室要求向九龍坡區(qū)反詐中心匯報(bào)。核實(shí)過(guò)程中男子神色慌張不配合，要求銀行工作人員退還證件和銀行卡讓其離開(kāi)。隨后又來(lái)了另一位年輕男性同伙，以需要挪車為理由，欲將該男子叫走。該行工作人員機(jī)智與兩人周旋，委婉拖住兩人，待民警及時(shí)趕到，當(dāng)場(chǎng)抓獲一人帶回警局審問(wèn)。之后據(jù)民警反饋，此賬戶資金確為涉案資金，賬戶現(xiàn)已被司法機(jī)關(guān)凍結(jié)，取現(xiàn)人員出租出借賬戶為犯罪分子提供便利。

此次涉詐資金取現(xiàn)案件的成功堵截，與民生銀行工作人員敏銳的洞察力密不可分，警銀聯(lián)動(dòng)有效維護(hù)了金融秩序，筑牢了反詐“防火墻”。

守住“錢(qián)袋子”成功堵截涉案賬戶資金取現(xiàn)

不僅僅是在盤(pán)龍新城支行，民生銀行工作人員巧妙配合、妥善應(yīng)對(duì)，配合警方成功堵截涉詐資金取現(xiàn)的事例，還發(fā)生在科學(xué)城支行。

前幾日，一名年輕女性來(lái)到民生銀行重慶科學(xué)城支行柜臺(tái)要求取款42300元。柜員發(fā)現(xiàn)客戶交易信息異常，便向客戶進(jìn)行核實(shí)。客戶面對(duì)銀行工作人員詢問(wèn)時(shí)不停查看手機(jī)，說(shuō)話吞吞吐吐不自然。

綜合以上種種可疑特征，該行工作人員頓覺(jué)異常，按相關(guān)工作要求立即與高新區(qū)反詐中心聯(lián)系，反詐中心查詢后確認(rèn)賬戶交易可疑。在此期間該女子悄然離開(kāi)，當(dāng)日該支行對(duì)其賬戶采取了只進(jìn)不出的加鎖控制措施。

過(guò)了幾日該女子又來(lái)到科學(xué)城支行辦理取款業(yè)務(wù)。該行工作人員發(fā)現(xiàn)后，并立即聯(lián)系虎溪派出所。幾分鐘后民警趕來(lái)，對(duì)其進(jìn)行了控制和問(wèn)訊，通過(guò)交易流水初步判斷客戶資金存疑，并帶至公安局進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。

民生銀行重慶分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，一直以來(lái)，該行持續(xù)聚焦客戶身份識(shí)別、加強(qiáng)大額取現(xiàn)管理，助力穩(wěn)定金融秩序，維護(hù)金融環(huán)境。接下來(lái)將繼續(xù)秉承“用心服務(wù)的銀行”理念，以“守好客戶的錢(qián)袋子”為宗旨，通過(guò)及時(shí)宣傳、精準(zhǔn)判斷、全力勸阻，加強(qiáng)警銀協(xié)作，共筑堵截違法犯罪的金融“防火墻”。（民生銀行重慶分行 供稿）

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