針對(duì)當(dāng)前復(fù)雜的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)，浦發(fā)銀行重慶分行不斷深化源頭治理，密切警銀協(xié)作，形成合力，與公安機(jī)關(guān)一道共同守護(hù)人民群眾的“錢(qián)袋子”。

在浦發(fā)銀行重慶解放碑支行，犯罪嫌疑人楊某某因銀行卡使用受限，來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)辦理限額調(diào)整業(yè)務(wù)。柜員查詢(xún)銀行卡、身份證信息后發(fā)現(xiàn)，該客戶(hù)因銀行卡使用異常導(dǎo)致在該行系統(tǒng)存在多項(xiàng)控制，柜員隨即向運(yùn)營(yíng)主管進(jìn)行匯報(bào)，運(yùn)營(yíng)主管查看管控信息后立即報(bào)告當(dāng)?shù)孛窬?。與此同時(shí)，柜員將客戶(hù)帶至VIP室進(jìn)行交流并放緩業(yè)務(wù)辦理速度，借此拖延時(shí)間。隨后警方四人來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)，將其抓獲。

在浦發(fā)銀行重慶長(zhǎng)壽支行，一名女子來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)辦理借記卡解控業(yè)務(wù)，柜員查詢(xún)客戶(hù)近一年的流水發(fā)現(xiàn)日常交易筆數(shù)較多，交易方式多為財(cái)富通和支付寶，交易異常。柜員立即將可疑情況上報(bào)主管，運(yùn)營(yíng)主管向區(qū)反詐中心提供該線(xiàn)索，反詐中心查詢(xún)到該客戶(hù)他行賬戶(hù)被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)止付，稱(chēng)該客戶(hù)很可疑，先穩(wěn)住客戶(hù)，隨后公安機(jī)關(guān)人員到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)將該女子帶回做進(jìn)一步調(diào)查。

在浦發(fā)銀行重慶南坪支行，客戶(hù)劉某一行4人來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)辦理手機(jī)號(hào)碼修改業(yè)務(wù)，其中2人進(jìn)入廳堂，2人在外等候，左顧右盼、神色可疑。工作人員詢(xún)問(wèn)劉某手機(jī)號(hào)碼實(shí)名情況，劉某稱(chēng)號(hào)碼非本人使用，經(jīng)陪同人員遞眼色后當(dāng)即改口。見(jiàn)狀，工作人員繼續(xù)追問(wèn)，這時(shí)劉某又提出要銷(xiāo)戶(hù)，工作人員順勢(shì)將其引導(dǎo)至柜面辦理銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)。期間，柜面人員發(fā)現(xiàn)劉某對(duì)卡內(nèi)大額資金毫不知情，該卡近年來(lái)也一直未發(fā)生交易，隨即將可疑情況上報(bào)分行。與此同時(shí)，分行第一時(shí)間上報(bào)重慶市反詐中心。經(jīng)反詐中心研判發(fā)現(xiàn)，兩男子名下賬戶(hù)因涉電詐案件有被公安機(jī)關(guān)止付、凍結(jié)處置記錄，遂指令轄區(qū)派出所立即對(duì)兩人實(shí)施抓捕。根據(jù)兩人的交代，公安機(jī)關(guān)又抓獲同案犯2名。經(jīng)審查，4名犯罪嫌疑人對(duì)利用自己名下銀行卡轉(zhuǎn)賬，從事幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的違法犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

今年以來(lái)，浦發(fā)銀行重慶分行在準(zhǔn)確識(shí)別可疑人員、及時(shí)傳遞可疑信息、協(xié)助警方精準(zhǔn)打擊犯罪嫌疑人方面的主動(dòng)性和專(zhuān)業(yè)性受到上級(jí)部門(mén)高度贊揚(yáng)。該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，后續(xù)將持續(xù)開(kāi)展防詐反詐宣傳，筑牢防詐反詐金融防線(xiàn)。（浦發(fā)銀行重慶分行?供稿）

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