近年來(lái)，農(nóng)發(fā)行重慶市分行緊緊圍繞總行“六個(gè)堅(jiān)持”總體戰(zhàn)略、“四個(gè)全力”發(fā)展戰(zhàn)略和“傳承、創(chuàng)新、夯實(shí)、提高、加強(qiáng)”的工作要求，采取有效措施推進(jìn)“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”建設(shè)，不斷夯實(shí)內(nèi)控合規(guī)管理基礎(chǔ)，以合規(guī)護(hù)航高質(zhì)量發(fā)展。

截至2022年10月末，累計(jì)投放貸款404億元，投放農(nóng)發(fā)基礎(chǔ)設(shè)施基金41億元，貸款余額1955億元，單位貸款增量居重慶市金融同業(yè)前列，信貸資產(chǎn)資產(chǎn)質(zhì)量保持系統(tǒng)先進(jìn)水平。連續(xù)多年被重慶銀保監(jiān)局評(píng)為案防“綠牌”單位，獲得當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門消保、金融、普法等競(jìng)賽集體獎(jiǎng)項(xiàng)6個(gè)，被中央宣傳部、司法部評(píng)為2016-2020年全國(guó)普法工作先進(jìn)單位。

在宣傳合規(guī)文化上發(fā)力 ?擰緊教育引導(dǎo)“思想開(kāi)關(guān)”

多年來(lái)，農(nóng)發(fā)行重慶市分行堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化宣貫“頭雁先行”，打好合規(guī)文化宣傳組合拳，全員合規(guī)意識(shí)不斷提升，不愿違規(guī)、主動(dòng)合規(guī)的良好合規(guī)文化軟環(huán)境已逐步形成。

突出政治引領(lǐng)，以上率下強(qiáng)推進(jìn)。該行黨委高度重視合規(guī)管理工作，將風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)管理視為業(yè)務(wù)發(fā)展“生命線”，持續(xù)發(fā)力、久久為功。常態(tài)化開(kāi)展警示教育，帶頭剖析違規(guī)案例，以案為戒、以案促改，發(fā)揮警示震懾作用，促使員工從被動(dòng)合規(guī)轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)合規(guī)。構(gòu)建“1+3+6”聯(lián)系行機(jī)制，上下聯(lián)動(dòng)抓經(jīng)營(yíng)、強(qiáng)管理、疏堵點(diǎn)、解難題、保合規(guī)。開(kāi)展“一把手談風(fēng)險(xiǎn)講案防促合規(guī)”活動(dòng)，重慶市分行行長(zhǎng)帶頭授課，轄內(nèi)36個(gè)分支機(jī)構(gòu)行領(lǐng)導(dǎo)談風(fēng)險(xiǎn)、講案防、促合規(guī)、謀發(fā)展，發(fā)揮“領(lǐng)頭雁”作用。

打造宣傳陣地，厚植根基抓教育。該行統(tǒng)一印制風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化海報(bào)、文化手冊(cè)、文創(chuàng)書(shū)簽5萬(wàn)份，轄內(nèi)36個(gè)分支機(jī)構(gòu)積極打造多元化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化宣傳墻、宣傳長(zhǎng)廊及宣傳園地，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所通過(guò)電子顯示屏持續(xù)展播合規(guī)宣傳片，合規(guī)文化手冊(cè)學(xué)習(xí)實(shí)現(xiàn)全員覆蓋。

構(gòu)建多元載體，濃厚氛圍展形象。該行編發(fā)合規(guī)護(hù)航發(fā)展主題文化月活動(dòng)周報(bào)、合規(guī)建設(shè)簡(jiǎn)報(bào)，宣傳合規(guī)教育宣傳優(yōu)秀做法，建立了合規(guī)工作微信群、編發(fā)合規(guī)工作輔導(dǎo)，開(kāi)展監(jiān)管、行內(nèi)制度解讀。轄內(nèi)萬(wàn)州分行開(kāi)展“我是合規(guī)第一責(zé)任人”活動(dòng)，營(yíng)造“人人事事講合規(guī)，時(shí)時(shí)處處防風(fēng)險(xiǎn)”濃厚氛圍；黔江分行開(kāi)展合規(guī)宣誓活動(dòng)，不斷增強(qiáng)全員規(guī)矩意識(shí)和合規(guī)意識(shí)；涪陵分行、城口縣支行舉辦“合規(guī)護(hù)航發(fā)展”主題征文演講比賽，共話合規(guī)履職擔(dān)當(dāng)促發(fā)展；北碚支行譜寫(xiě)合規(guī)歌曲，制作合規(guī)宣傳MV，唱響風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念；沙坪壩、潼南支行等組織開(kāi)展制度講堂、職工夜校、青年座談、知識(shí)競(jìng)賽、撰寫(xiě)心得體會(huì)、拍攝宣傳視頻等行動(dòng)，打好合規(guī)文化宣傳“組織拳”。

在完善管理體系上著力 ?扎緊管人管事的“制度籠子”

農(nóng)發(fā)行重慶市分行持續(xù)完善合規(guī)管理機(jī)制，將合規(guī)文化理念貫穿制度流程和系統(tǒng)控制中，全面推進(jìn)外規(guī)內(nèi)化和制度先行，實(shí)現(xiàn)合規(guī)文化與制度有效銜接，持續(xù)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)融入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理、員工日常行為規(guī)范和具體崗位操作。

建立合規(guī)保障機(jī)制，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)融入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理。該行將聯(lián)合監(jiān)督工作委員會(huì)辦公室、市場(chǎng)亂象整治和案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在內(nèi)控合規(guī)部門；將內(nèi)控合規(guī)部門納入財(cái)務(wù)審查委員會(huì)，集中采購(gòu)管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)、信貸資產(chǎn)處置委員會(huì)等作為部門委員；內(nèi)控合規(guī)部門派員列席貸審會(huì)、貸后管理例會(huì)，促進(jìn)操作流程可追溯、監(jiān)測(cè)可到達(dá)、風(fēng)險(xiǎn)可把控。在開(kāi)展的重大項(xiàng)目對(duì)接、項(xiàng)目?jī)?chǔ)備“四季常青一片林”、支農(nóng)資金籌集“顆粒歸倉(cāng)”等重點(diǎn)工作中，充分發(fā)揮內(nèi)控合規(guī)保障作用，做好法律服務(wù)和合規(guī)咨詢工作，今年以來(lái)累計(jì)開(kāi)展法律和合規(guī)咨詢449次。組織投放農(nóng)發(fā)基礎(chǔ)設(shè)施基金以來(lái)，突出授權(quán)、合同等法律合規(guī)保障，從總行成立農(nóng)發(fā)基金公司，到首筆基金投放，用時(shí)不到24小時(shí)，成為全國(guó)金融系統(tǒng)首個(gè)運(yùn)用政策性金融工具服務(wù)穩(wěn)經(jīng)濟(jì)大盤(pán)的典型案例。

建立聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)融入員工行為規(guī)范。定網(wǎng)格，確保全員覆蓋，該行將員工納入相應(yīng)網(wǎng)格單元，將各級(jí)機(jī)構(gòu)員工編入固定網(wǎng)格單元，人人都是“監(jiān)督員”、人人都是“信息員”；定重點(diǎn)，錨定網(wǎng)格特點(diǎn)著力，各網(wǎng)格單元結(jié)合業(yè)務(wù)、崗位及人員特點(diǎn)，明確本網(wǎng)格案防重點(diǎn)，確保各項(xiàng)案防措施下沉到網(wǎng)格；定職責(zé)，明確網(wǎng)格監(jiān)督任務(wù)，定網(wǎng)格長(zhǎng)、副網(wǎng)格長(zhǎng)、格員、案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組“四項(xiàng)”職責(zé)，明確了網(wǎng)格監(jiān)督任務(wù)；定措施，促責(zé)任落實(shí)到位，建立網(wǎng)格單元案件風(fēng)險(xiǎn)排查《自查表》和《匯總表》，落實(shí)格員“自律”、格員間“他律”、網(wǎng)格長(zhǎng)“律他”要求；定要求，實(shí)現(xiàn)案防抓早抓小，采取有效措施強(qiáng)化案防體系和案防能力建設(shè)，做到“我的合規(guī)我負(fù)責(zé)，他的合規(guī)我有責(zé)”。

建立政策研究機(jī)制，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)融入全行戰(zhàn)略規(guī)劃。該行加強(qiáng)對(duì)國(guó)家及地方出臺(tái)政策、規(guī)劃和方案等的收集和分析，并對(duì)帶有全局性、戰(zhàn)略性、方向性的問(wèn)題進(jìn)行調(diào)查研究。同時(shí)定期召開(kāi)政策研究會(huì)議，開(kāi)展分析交流，推進(jìn)外規(guī)內(nèi)化合規(guī)展業(yè)。今年以來(lái)，該行新制定或修訂規(guī)章制度13個(gè)；圍繞提高內(nèi)部監(jiān)督有效性、項(xiàng)目市場(chǎng)化運(yùn)作等課題，黨委班子成員帶隊(duì)開(kāi)展7項(xiàng)課題研究，各分支機(jī)構(gòu)、各處室認(rèn)領(lǐng)40余項(xiàng)課題研究，著力把調(diào)研成果轉(zhuǎn)化為推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的生產(chǎn)力。截至目前，2項(xiàng)課題成果獲市政府領(lǐng)導(dǎo)批示，4項(xiàng)課題被總行采編。

在創(chuàng)新特色舉措上加力 ?繃緊內(nèi)部管理的“合規(guī)之弦”

在連續(xù)五年開(kāi)展內(nèi)部基礎(chǔ)管理“強(qiáng)化年”“深化年”“夯實(shí)年”“提升年”“鞏固年”活動(dòng)基礎(chǔ)上，今年以來(lái)，農(nóng)發(fā)行重慶市分行組織開(kāi)展了條線精細(xì)化管理、信貸基礎(chǔ)管理年等活動(dòng)，創(chuàng)新匯報(bào)《匯編禁止性條款紅皮書(shū)》，深入推進(jìn)“合規(guī)+”系列活動(dòng)，用特色舉措助推內(nèi)部管理水平不斷提升，各項(xiàng)工作合規(guī)高效開(kāi)展。

堅(jiān)守紅線與底線，創(chuàng)新匯編“禁止性條款紅皮書(shū)”。匯編并在全轄發(fā)布了《禁止性條款紅皮書(shū)》，劃出經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作“紅線”“底線”，對(duì)加強(qiáng)合規(guī)教育，普及合規(guī)知識(shí)，規(guī)范員工職業(yè)行為，促進(jìn)外部政策法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度在法治、合規(guī)軌道內(nèi)貫徹落實(shí)，為強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化提供重要支撐。

強(qiáng)化流程與控制，創(chuàng)新條線精細(xì)化管理落實(shí)“不貳過(guò)”機(jī)制。為進(jìn)一步提升內(nèi)控管理質(zhì)效，探索各條線精細(xì)、精準(zhǔn)管理的有效模式，構(gòu)建“不貳過(guò)”長(zhǎng)效機(jī)制，農(nóng)發(fā)行重慶市分行開(kāi)展條線精細(xì)化管理活動(dòng)，精準(zhǔn)掌握條線內(nèi)部管理的關(guān)鍵點(diǎn)、空白點(diǎn)和薄弱點(diǎn)，并根據(jù)調(diào)研情況，開(kāi)展精細(xì)化管理視頻輔導(dǎo)14期，切實(shí)幫助基層行解決難題、打開(kāi)局面，促進(jìn)內(nèi)部基礎(chǔ)管理水平不斷提高。

統(tǒng)籌發(fā)展與安全，創(chuàng)新開(kāi)展合規(guī)+系列主題活動(dòng)。創(chuàng)新工作方式方法，推進(jìn)“合規(guī)+黨建”，實(shí)施黨建領(lǐng)航工程“3+2”五年行動(dòng)計(jì)劃，鞏固提升黨的建設(shè)；推進(jìn)“合規(guī)+廉政”，深入開(kāi)展“一創(chuàng)四講”清廉文化建設(shè)“五項(xiàng)行動(dòng)”，筑牢拒腐防變的思想堤壩；推進(jìn)“合規(guī)+信貸”，開(kāi)展信貸基礎(chǔ)管理年活動(dòng)，組織全轄433名客戶經(jīng)理參加制度考試，按月召開(kāi)全轄貸后管理例會(huì)，提升貸后管理水平；推進(jìn)“合規(guī)+財(cái)會(huì)”，推進(jìn)財(cái)會(huì)全流程標(biāo)準(zhǔn)化管理，編制三年滾動(dòng)預(yù)算，財(cái)務(wù)資源配置進(jìn)一步優(yōu)化，推行更加科學(xué)的預(yù)借預(yù)還費(fèi)用管理體制。

在人才隊(duì)伍建設(shè)上用力 ?鍛造內(nèi)控合規(guī)的“中堅(jiān)力量”

此外，農(nóng)發(fā)行重慶市分行堅(jiān)持人才興行的理念，積極通過(guò)培訓(xùn)講座、培養(yǎng)選拔等方式，提升全員合規(guī)意識(shí)和能力，打造了以“繁星計(jì)劃”統(tǒng)領(lǐng)的青年干部隊(duì)伍建設(shè)體系。

垂直化人才管理強(qiáng)保障。率先開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)垂直管理試點(diǎn)工作，在系統(tǒng)內(nèi)率先完成全部縣級(jí)支行“三合一”專員遴選配備，配齊32名“三合一”專員和103名兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員，明確紀(jì)檢、內(nèi)控合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理和員工行為管理等四方面職責(zé)，細(xì)化考核標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化履職管理，打通監(jiān)督“最后一公里”。

全方位人才選拔增潛力。成立市分行人才工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織實(shí)施人才興行工程，健全人才引進(jìn)、培養(yǎng)、評(píng)價(jià)、選拔、流動(dòng)、激勵(lì)和保障機(jī)制。實(shí)施“繁星計(jì)劃”，加大對(duì)優(yōu)秀年輕干部培養(yǎng)選拔力度。設(shè)立調(diào)查評(píng)估中心、信用審查中心和放款監(jiān)督中心“三個(gè)中心”和人才庫(kù)，嚴(yán)把準(zhǔn)入、審查、用信、貸后管理四個(gè)關(guān)口，優(yōu)化隊(duì)伍布局，辦貸流程逐步整合，信貸基礎(chǔ)管理水平顯著提升。

常態(tài)化人才培訓(xùn)提基礎(chǔ)。圍繞法治農(nóng)發(fā)行、合規(guī)農(nóng)發(fā)行建設(shè)，開(kāi)展法律法規(guī)合規(guī)知識(shí)講座，逐年對(duì)新入行員工及新轉(zhuǎn)崗、新提拔干部開(kāi)展合規(guī)教育培訓(xùn)，提升合規(guī)履職能力；創(chuàng)新開(kāi)展“以老帶新”系列講座，在全行范圍內(nèi)選定經(jīng)驗(yàn)豐富、業(yè)務(wù)熟練的干部員工，開(kāi)展“老信貸講信貸”“老會(huì)計(jì)講財(cái)會(huì)”“老行長(zhǎng)講管理”特色講座，立足業(yè)務(wù)發(fā)展和工作實(shí)際，講授傳統(tǒng)做法、優(yōu)秀理念、先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，破譯重點(diǎn)難點(diǎn)，探索改革創(chuàng)新等，充分發(fā)揮以老帶新作用?；顒?dòng)開(kāi)展以來(lái)，累計(jì)舉辦專題講座10期，各分支機(jī)構(gòu)、各處室召開(kāi)交流座談會(huì)93次，參與人數(shù)近3000人次，編發(fā)學(xué)習(xí)討論情況匯編14期。（董雪）

來(lái)源：農(nóng)發(fā)行重慶市分行

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