一直以來，交行重慶市分行秉持“風(fēng)險(xiǎn)為本”工作思路，在人行重慶營(yíng)業(yè)管理部和交總行的指導(dǎo)和支持下，提出“強(qiáng)化全員參與意識(shí)，建立基層單位聯(lián)動(dòng)機(jī)制”“強(qiáng)化教育培訓(xùn)”、“強(qiáng)化公眾宣傳”等七個(gè)強(qiáng)化理念，多措并舉推動(dòng)該行反洗錢工作取得顯著實(shí)效。

　　2021年，在人行重慶營(yíng)管部公布的2021年轄區(qū)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)有關(guān)工作情況評(píng)選中，交行重慶市分行榮獲2021年度重點(diǎn)可疑交易報(bào)告及配合反洗錢調(diào)查優(yōu)秀機(jī)構(gòu)第三名和“反洗錢優(yōu)秀創(chuàng)新項(xiàng)目”第三名，實(shí)現(xiàn)了新的突破。

　　切實(shí)履行反洗錢義務(wù) 夯實(shí)基礎(chǔ)工作

　　交行重慶市分行積極履行反洗錢各項(xiàng)義務(wù)，持續(xù)優(yōu)化反洗錢工作流程。在效能發(fā)揮上，充分體現(xiàn)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職能作用，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制建設(shè)、客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、可疑交易報(bào)告等工作，分支行聯(lián)動(dòng)，不斷夯實(shí)反洗錢基礎(chǔ)工作。

　　結(jié)合實(shí)際情況，創(chuàng)新采用網(wǎng)點(diǎn)承包制，將評(píng)級(jí)、監(jiān)測(cè)以及網(wǎng)點(diǎn)檢查等反洗錢基礎(chǔ)工作統(tǒng)一落實(shí)到具體責(zé)任人，打通中間環(huán)節(jié)，高效運(yùn)用扁平化管理，從源頭上獲得一手信息，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并預(yù)判風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)建立反洗錢屏障，確保各項(xiàng)工作措施能夠有效落地，提升制度執(zhí)行力。

　　同時(shí)，加強(qiáng)同監(jiān)管的匯報(bào)溝通工作，及時(shí)掌握最新政策動(dòng)向和洗錢風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)，并篩選多條有價(jià)值線索報(bào)送，獲監(jiān)管單位肯定。

　　科技賦能反洗錢監(jiān)測(cè) 完善金融支撐

　　值得一提的是，交行重慶市分行充分發(fā)揮金融科技對(duì)反洗錢的支撐作用，精準(zhǔn)識(shí)別和高效管控風(fēng)險(xiǎn)，阻斷洗錢資金流動(dòng)鏈條，維護(hù)金融安全。

　　該行在沿用交總行統(tǒng)一系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，自主研發(fā)創(chuàng)新型監(jiān)測(cè)工具，配合可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，建立多維度、常態(tài)化快速排查機(jī)制。

　　據(jù)了解，該工具作為可疑監(jiān)測(cè)模型的有力補(bǔ)充，實(shí)行T+1日數(shù)據(jù)篩選，第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)異常交易，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)與分析，建立健全監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)告、管控的全鏈條工作機(jī)制和操作流程，提升反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)分析效能。2021年，該行通過報(bào)表監(jiān)測(cè)管控賬戶高達(dá)4000余戶，同比增加100%，切實(shí)提升了該行洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控水平。

　　加強(qiáng)公眾反洗錢宣傳 踐行社會(huì)責(zé)任

　　為進(jìn)一步提高群眾對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，營(yíng)造良好的反洗錢社會(huì)氛圍，提升防范和化解洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力。交行重慶市分行持續(xù)強(qiáng)化反洗錢宣傳，截至2021年底，該行累計(jì)開展宣傳活動(dòng)100余次，受眾達(dá)4.6萬余人次。

　　據(jù)悉，該行下轄各支行不僅以廳堂為陣地，開展日常反洗錢宣傳工作，還頻繁開展“進(jìn)校園、進(jìn)工廠、進(jìn)社區(qū)”等活動(dòng)，重點(diǎn)針對(duì)學(xué)生、老人、殘疾人、小商戶等群體進(jìn)行宣傳。

　　除了傳統(tǒng)的宣傳形式，該行還不斷開拓創(chuàng)新，借助美篇、抖音和網(wǎng)絡(luò)直播等線上媒體，形成良好的“新形式、新渠道、新載體”線上宣傳態(tài)勢(shì)。不久前，該行青年員工總結(jié)反洗錢要點(diǎn)，原創(chuàng)制作《反洗錢DISCO序曲》短視頻，以簡(jiǎn)明的詞句和動(dòng)聽的旋律創(chuàng)新普及反洗錢知識(shí)，贏得外界強(qiáng)烈反響和關(guān)注，并獲得人行重慶營(yíng)管部2021年義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳短視頻獎(jiǎng)項(xiàng)。

　　交行重慶市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，作為有責(zé)任、有使命、有擔(dān)當(dāng)?shù)膰?guó)有大行，交行始終致力于高效履行反洗錢義務(wù)，深化反洗錢工作建設(shè)和管理，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪。未來也將持續(xù)提升反洗錢工作質(zhì)效，為保護(hù)人民群眾資金財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)金融穩(wěn)定貢獻(xiàn)交行力量。（交行重慶市分行供稿）

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