近日，民生銀行重慶南坪支行成功堵截了一起涉詐資金轉(zhuǎn)移案件，配合公安機(jī)關(guān)抓獲涉案嫌疑人，杜絕了不法分子利用銀行卡進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的隱患。

8月一天下午，一年輕男子到民生銀行南坪支行柜臺(tái)要求取現(xiàn)47000元。柜臺(tái)工作人員按要求核實(shí)客戶信息，發(fā)現(xiàn)客戶年齡、職業(yè)等綜合用戶畫像符合可疑關(guān)注人員畫像特征，于是進(jìn)一步查詢賬戶交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)半小時(shí)前其賬戶接收了兩筆不同個(gè)人的資金轉(zhuǎn)入，資金短時(shí)間內(nèi)由不同人轉(zhuǎn)入且立即柜面取款，符合可疑交易取現(xiàn)特征。工作人員還發(fā)現(xiàn)該賬戶長(zhǎng)期未使用，前一日晚間有10元的小額快進(jìn)快出交易，疑似進(jìn)行賬戶試探……

綜合以上種種可疑特征，該行工作人員頓覺異常，立即將這一情況進(jìn)行上報(bào)。柜臺(tái)主管詢問客戶為何剛收到匯款就要立即提現(xiàn)的原因時(shí)，年輕男子吞吞吐吐，表示是朋友借款，卻無法說出轉(zhuǎn)款朋友姓名及渠道，復(fù)又表示朋友也是找其他人借的錢，整個(gè)過程言辭閃爍，含糊其辭。民生銀行南坪支行隨即將情況上報(bào)南岸區(qū)公安局反詐中心，反詐中心迅速通知轄區(qū)內(nèi)派出所民警到該行進(jìn)行調(diào)查取證。同時(shí)，該行以柜臺(tái)剛有客戶大額取款現(xiàn)金量不夠，需等待后臺(tái)調(diào)撥現(xiàn)金為由拖延穩(wěn)住客戶，并通知支行廳堂及安保人員密切關(guān)注年輕男子動(dòng)態(tài)，防止其離開網(wǎng)點(diǎn)。

隨后派出所民警趕到，將該男子帶往派出所做進(jìn)一步的調(diào)查。民生銀行南坪支行也立即對(duì)此賬戶采取了只進(jìn)不出的加鎖控制措施。當(dāng)晚，該賬戶被深圳市公安局司法凍結(jié)止付。

隨著打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力度的不斷升級(jí)，涉案資金轉(zhuǎn)移方式從網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、快捷支付等非柜面渠道逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)锳TM取現(xiàn)及網(wǎng)點(diǎn)柜面取現(xiàn)，這對(duì)銀行柜面風(fēng)險(xiǎn)研判提出了更高的要求。此次民生銀行重慶南坪支行在辦理業(yè)務(wù)過程中，以高度的責(zé)任感、扎實(shí)的專業(yè)能力和敏銳的洞察力，準(zhǔn)確識(shí)別可疑行為，警銀聯(lián)動(dòng)，快速控制不法份子，對(duì)賬戶有效管控，有效攔截涉詐資金轉(zhuǎn)移，筑牢了防范電信詐騙“最后一道防線”，切實(shí)守護(hù)好群眾的“錢袋子”。（民生銀行重慶分行?供稿）

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