賬戶(hù)異常疑電信詐騙 警方銀行聯(lián)手抓獲嫌疑人

　　打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，銀行賬戶(hù)有時(shí)能發(fā)揮重要作用。重慶日?qǐng)?bào)記者6月8日從農(nóng)行重慶巴南支行獲悉，該行日前通過(guò)與公安部門(mén)警銀協(xié)作，根據(jù)一客戶(hù)銀行賬戶(hù)異常的線(xiàn)索順藤摸瓜，成功堵截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。

　　5月24日，農(nóng)行一客戶(hù)來(lái)到農(nóng)行重慶巴南支行營(yíng)業(yè)部，稱(chēng)自己的賬戶(hù)不能正常使用，要求為其解決。經(jīng)工作人員核查，該客戶(hù)銀行賬戶(hù)使用情況異常，存在多條可疑線(xiàn)索。于是，該行按賬戶(hù)管理規(guī)定將其列為高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，并對(duì)其賬戶(hù)實(shí)施管控。同時(shí)，工作人員向該客戶(hù)進(jìn)行反詐騙宣傳，建議其配合開(kāi)展調(diào)查。該客戶(hù)拒絕配合，并對(duì)該賬戶(hù)進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)處理。

　　5月27日，該客戶(hù)再次來(lái)到農(nóng)行重慶巴南支行營(yíng)業(yè)部，要求營(yíng)業(yè)部消除對(duì)其賬戶(hù)實(shí)施管控造成的影響。經(jīng)工作人員反復(fù)解釋、溝通并對(duì)其進(jìn)行情緒安撫，該客戶(hù)同意配合并就其賬戶(hù)使用情況進(jìn)行了有限說(shuō)明。不過(guò)，由于此人兩次上門(mén)說(shuō)法前后不一致，引起了工作人員懷疑。

　　經(jīng)綜合分析，農(nóng)行重慶巴南支行營(yíng)業(yè)部判斷該客戶(hù)具有涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的可疑特征，便沒(méi)有為其調(diào)低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。同時(shí)，該營(yíng)業(yè)部工作人員立即向巴南區(qū)公安分局反詐騙中心報(bào)告，并積極配合公安機(jī)關(guān)辦案人員開(kāi)展調(diào)查。巴南區(qū)公安分局反詐騙中心調(diào)查后初步確認(rèn)，該客戶(hù)疑似從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

　　6月1日，公安機(jī)關(guān)根據(jù)此線(xiàn)索，抓捕了4名犯罪嫌疑人，4人涉案金額達(dá)到4000萬(wàn)元。目前，該案件正在進(jìn)一步審理中。

　　農(nóng)行重慶分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，今年以來(lái)，該行將打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全作為“我為群眾辦實(shí)事”的一項(xiàng)重要內(nèi)容。一方面，該行層層壓實(shí)責(zé)任、注重源頭治理，不斷加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)審核和業(yè)務(wù)管控特別是電子渠道業(yè)務(wù)管控，利用多種手段抓實(shí)賬戶(hù)監(jiān)測(cè)和客戶(hù)盡職調(diào)查；另一方面，該行針對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)異常情況與可疑線(xiàn)索，認(rèn)真開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)信息核查，加強(qiáng)與公安部門(mén)協(xié)作，共同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

　　重慶日?qǐng)?bào)記者 黃光紅